15 geriausių „Excel“ finansinių funkcijų | „WallStreetMojo“
15 geriausių „Excel“ finansinių funkcijų
„Microsoft Excel“ yra svarbiausia investicinių bankininkų ir finansų analitikų priemonė. Jie praleido daugiau nei 70% laiko ruošdami „Excel“ modelius, formuodami prielaidas, vertinimus, skaičiavimus, grafikus ir kt. Galima drąsiai manyti, kad investiciniai bankininkai yra „Excel“ nuorodų ir formulių meistrai. Nors programoje „Excel“ yra daugiau nei 50 finansinių funkcijų, pateikiamas 15 geriausių „Excel“ finansinių funkcijų, kurios dažniausiai naudojamos praktinėse situacijose, sąrašas.
Neturėdami daug galvos, pažiūrėkime visas finansines funkcijas po vieną -
# 1 - Ateities vertė (FV): „Excel“ finansinė funkcija
Jei norite sužinoti būsimą konkrečios investicijos, kurios palūkanų norma ir periodinis mokėjimas yra vertę, naudokite šią formulę:
FV (rodiklis, Nper, [Pmt], PV, [Tipas])
- Palūkanų norma = tai palūkanų norma / laikotarpis
- Nper = laikotarpių skaičius
- [Pmt] = mokėjimas / laikotarpis
- PV = dabartinė vertė
- [Tipas] = Kai mokėjimas atliekamas (jei nieko nepaminėta, laikoma, kad mokėjimas buvo atliktas laikotarpio pabaigoje)
FV pavyzdys
A investavo 100 USD 2016 m. Mokėjimas atliekamas kasmet. Palūkanų norma yra 10% per metus. Kokia būtų FV 2019 m.
Sprendimas: „Excel“ lygtį pateiksime taip -
= FV (10%, 3, 1, - 100)
= 129,79 USD
# 2 - FVSCHEDULE : „Excel“ finansinė funkcija
Ši finansinė funkcija yra svarbi, kai reikia apskaičiuoti būsimą vertę su kintama palūkanų norma. Pažvelkite į toliau pateiktą funkciją -
FVSCHEDULE = (direktorius, tvarkaraštis)
- Pagrindinis = Pagrindinis yra dabartinė tam tikros investicijos vertė
- Tvarkaraštis = sudaryta palūkanų normos serija („Excel“ atveju naudosime skirtingus langelius ir pasirinksime diapazoną)
FVSCHEDULE pavyzdys:
M investavo 100 JAV dolerių 2016 m. Pabaigoje. Tikimasi, kad palūkanų norma kasmet keisis. 2017 m., 2018 m. Ir 2019 m. Palūkanų normos būtų atitinkamai 4%, 6% ir 5%. Koks būtų FV 2019 m.
Sprendimas: „Excel“ atliksime šiuos veiksmus:
= FVSCHEDULE (C1, C2: C4)
= 115,752 USD
# 3 - dabartinė vertė (PV) : „Excel“ finansinė funkcija
Jei mokate apskaičiuoti FV, jums lengviau sužinoti PV. Štai kaip -
PV = (rodiklis, Nper, [Pmt], FV, [tipas])
- Palūkanų norma = tai palūkanų norma / laikotarpis
- Nper = laikotarpių skaičius
- [Pmt] = mokėjimas / laikotarpis
- FV = ateities vertė
- [Tipas] = Kai mokėjimas atliekamas (jei nieko nepaminėta, laikoma, kad mokėjimas buvo atliktas laikotarpio pabaigoje)
PV pavyzdys:
Būsima investicijos vertė 2019 m. Yra 100 USD. Mokėjimas atliekamas kasmet. Palūkanų norma yra 10% per metus. Koks būtų PV dabar?
Sprendimas: „Excel“ lygtį pateiksime taip -
= PV (10%, 3, 1, - 100)
= 72,64 USD
# 4 - grynoji dabartinė vertė (NPV) : „Excel“ finansinė funkcija
Grynoji dabartinė vertė yra teigiamų ir neigiamų pinigų srautų per metus suma. Štai kaip mes tai atstovausime „Excel“ -
NPV = (rodiklis, vertė 1, [vertė 2], [vertė 3]…)
- Palūkanų norma = laikotarpio diskonto norma
- 1 vertė, [2 vertė], [3 vertė]… = teigiami arba neigiami pinigų srautai
- Čia neigiamos vertės būtų laikomos mokėjimais, o teigiamos - įplaukomis.
NPV pavyzdys
Čia yra duomenų serija, iš kurios turime rasti NPV -
| Išsami informacija | JAV doleriais |
| Nuolaidos norma | 5% |
| Pradinė investicija | -1000 |
| Grįžti nuo 1 metų | 300 |
| Grįžti nuo 2 metų | 400 |
| Grįžti nuo 3 metų | 400 |
| Grįžti nuo 4 metų | 300 |
Sužinokite NPV.
Sprendimas: „Excel“ atliksime šiuos veiksmus:
= NPV (5%, B4: B7) + B3
= 240,87 USD
Taip pat pažiūrėkite į šį straipsnį - NPV vs IRR
# 5 - XNPV : „Excel“ finansinė funkcija
Ši finansinė funkcija yra panaši į NPV su posūkiu. Čia mokėjimas ir pajamos nėra periodiškos. Kiekvienam mokėjimui ir pajamoms nurodomos konkrečios datos. Štai kaip mes jį apskaičiuosime -
XNPV = (norma, vertės, datos)
- Palūkanų norma = laikotarpio diskonto norma
- Vertės = teigiami arba neigiami pinigų srautai (verčių masyvas)
- Datos = konkrečios datos (datų masyvas)
XNPV pavyzdys
Čia yra duomenų serija, iš kurios turime rasti NPV -
| Išsami informacija | JAV doleriais | Datos |
| Nuolaidos norma | 5% | |
| Pradinė investicija | -1000 | 2011 m. Gruodžio 1 d |
| Grįžti nuo 1 metų | 300 | 2012 m. Sausio 1 d |
| Grįžti nuo 2 metų | 400 | 2013 m. Vasario 1 d |
| Grįžti nuo 3 metų | 400 | 2014 m. Kovo 1 d |
| Grįžti nuo 4 metų | 300 | 2015 m. Balandžio 1 d |
Sprendimas: „Excel“ veiksime taip:
= XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)
= 289,90 USD
# 6 - PMT : „Excel“ finansinė funkcija
Programoje „Excel“ PMT reiškia periodinį mokėjimą, reikalingą tam tikram laikotarpiui atsipirkti su pastovia palūkanų norma. Pažvelkime, kaip jį apskaičiuoti „Excel“ -
PMT = (rodiklis, Nper, PV, [FV], [tipas])
- Palūkanų norma = tai palūkanų norma / laikotarpis
- Nper = laikotarpių skaičius
- PV = dabartinė vertė
- [FV] = Neprivalomas argumentas, susijęs su būsima paskolos verte (jei nieko nepaminėta, FV laikoma „0“)
- [Tipas] = Kai mokėjimas atliekamas (jei nieko nepaminėta, laikoma, kad mokėjimas buvo atliktas laikotarpio pabaigoje)
PMT pavyzdys
1000 USD reikia sumokėti visiškai per 3 metus. Palūkanų norma yra 10% per metus, o mokėjimas turi būti atliekamas kasmet. Sužinokite PMT.
Sprendimas: „Excel“ programoje jį apskaičiuosime taip:
= PMT (10%, 3, 1000)
= - 402,11
# 7 - PPMT : „Excel“ finansinė funkcija
Tai dar viena PMT versija. Vienintelis skirtumas yra tas - PPMT apskaičiuoja pagrindinės sumos mokėjimą su pastovia palūkanų norma ir nuolatiniais periodiniais mokėjimais. Štai kaip apskaičiuoti PPMT -
PPMT = (rodiklis, už, Nper, PV, [FV], [tipas])
- Palūkanų norma = tai palūkanų norma / laikotarpis
- Per = laikotarpis, už kurį turi būti apskaičiuota pagrindinė suma
- Nper = laikotarpių skaičius
- PV = dabartinė vertė
- [FV] = Neprivalomas argumentas, susijęs su būsima paskolos verte (jei nieko nepaminėta, FV laikoma „0“)
- [Tipas] = Kai mokėjimas atliekamas (jei nieko nepaminėta, laikoma, kad mokėjimas buvo atliktas laikotarpio pabaigoje)
PPMT pavyzdys
1000 USD reikia sumokėti visiškai per 3 metus. Palūkanų norma yra 10% per metus, o mokėjimas turi būti atliekamas kasmet. Sužinokite PPMT pirmaisiais ir antraisiais metais.
Sprendimas: „Excel“ programoje jį apskaičiuosime taip:
1 metai,
= PPMT (10%, 1, 3, 1000)
= -302,11 USD
2 metai,
= PPMT (10%, 2, 3, 1000)
= -332,33 USD
# 8 - vidinė grąžos norma (IRR) : „Excel“ finansinė funkcija
Siekdama suprasti, ar naujas projektas ar investicija yra pelninga, įmonė naudoja IRR. Jei IRR yra didesnė už kliūčių normą (priimtina norma / vidutinės kapitalo išlaidos), tai įmonei ji yra pelninga ir atvirkščiai. Pažvelkime, kaip mes sužinome IRR „Excel“ -
IRR = (vertės, [atspėk])
- Vertės = teigiami arba neigiami pinigų srautai (verčių masyvas)
- [Spėkite] = prielaida, kokia, jūsų manymu, turėtų būti IRR
IRR pavyzdys
Čia yra duomenų serija, iš kurios turime rasti IRR -
| Išsami informacija | JAV doleriais |
| Pradinė investicija | -1000 |
| Grįžti nuo 1 metų | 300 |
| Grįžti nuo 2 metų | 400 |
| Grįžti nuo 3 metų | 400 |
| Grįžti nuo 4 metų | 300 |
Sužinokite IRR.
Sprendimas: Štai kaip apskaičiuosime IRR „Excel“ -
= IRR (A2: A6, 0,1)
= 15%
# 9 - modifikuota vidinė grąžos norma (MIRR) : „Excel“ finansinė funkcija
Modifikuota vidinė grąžos norma yra vienas žingsnis prieš vidinę grąžos normą. MIRR reiškia, kad investicija yra pelninga ir naudojama versle. MIRR apskaičiuojamas darant prielaidą, kad NPV yra nulis. Štai kaip apskaičiuoti MIRR „Excel“ -
MIRR = (vertės, finansų norma, reinvestavimo norma)
- Vertės = teigiami arba neigiami pinigų srautai (verčių masyvas)
- Finansų norma = Palūkanų norma, mokama už pinigų srautus
- Reinvestavimo norma = Palūkanų norma, mokama už pinigų srautų reinvestavimą
MIRR pavyzdys
Čia yra duomenų serija, iš kurios turime rasti MIRR -
| Išsami informacija | JAV doleriais |
| Pradinė investicija | -1000 |
| Grįžti nuo 1 metų | 300 |
| Grįžti nuo 2 metų | 400 |
| Grįžti nuo 3 metų | 400 |
| Grįžti nuo 4 metų | 300 |
Finansų norma = 12%; Reinvestavimo norma = 10%. Sužinokite IRR.
Sprendimas: Pažvelkime į MIRR skaičiavimą -
= MIRR (B2: B6, 12%, 10%)
= 13%
# 10 - XIRR : finansinė funkcija „Excel“
Čia turime išsiaiškinti IRR, turinčią konkrečias pinigų srautų datas. Tai vienintelis skirtumas tarp IRR ir XIRR. Pažvelkite, kaip apskaičiuoti XIRR pagal Excel finansinę funkciją -
XIRR = (vertės, datos, [atspėk])
- Vertės = teigiami arba neigiami pinigų srautai (verčių masyvas)
- Datos = konkrečios datos (datų masyvas)
- [Spėkite] = prielaida, kokia, jūsų manymu, turėtų būti IRR
XIRR pavyzdys
Čia yra duomenų serija, iš kurios turime rasti XIRR -
| Išsami informacija | JAV doleriais | Datos |
| Pradinė investicija | -1000 | 2011 m. Gruodžio 1 d |
| Grįžti nuo 1 metų | 300 | 2012 m. Sausio 1 d |
| Grįžti nuo 2 metų | 400 | 2013 m. Vasario 1 d |
| Grįžti nuo 3 metų | 400 | 2014 m. Kovo 1 d |
| Grįžti nuo 4 metų | 300 | 2015 m. Balandžio 1 d |
Sprendimas: Pažvelkime į sprendimą -
= XIRR (B2: B6, C2: C6, 0,1)
= 24%
# 11 - NPER : „Excel“ finansinė funkcija
Paprasčiausiai reikia išmokėti paskolą laikotarpių. Pažiūrėkime, kaip galime apskaičiuoti NPER „Excel“ -
NPER = (rodiklis, PMT, PV, [FV], [tipas])
- Palūkanų norma = tai palūkanų norma / laikotarpis
- PMT = per laikotarpį sumokėta suma
- PV = dabartinė vertė
- [FV] = Neprivalomas argumentas, susijęs su būsima paskolos verte (jei nieko nepaminėta, FV laikoma „0“)
- [Tipas] = Kai mokėjimas atliekamas (jei nieko nepaminėta, laikoma, kad mokėjimas buvo atliktas laikotarpio pabaigoje)
NPER pavyzdys
Už 1000 USD paskolą mokama 200 USD per metus. Palūkanų norma yra 10% per metus, o mokėjimas turi būti atliekamas kasmet. Sužinokite NPER.
Sprendimas: NPER turime apskaičiuoti tokiu būdu -
= NPER (10%, -200, 1000)
= 7,27 metai
# 12 - RATE : Finansinė funkcija „Excel“
Naudodamiesi „RATE“ funkcija „excel“, mes galime apskaičiuoti palūkanų normą, reikalingą paskolai visiškai sumokėti tam tikrą laikotarpį. Pažvelkime, kaip apskaičiuoti RATE finansinę funkciją Excel -
RATE = (NPER, PMT, PV, [FV], [Type], [Guess])
- Nper = laikotarpių skaičius
- PMT = per laikotarpį sumokėta suma
- PV = dabartinė vertė
- [FV] = Neprivalomas argumentas, susijęs su būsima paskolos verte (jei nieko nepaminėta, FV laikoma „0“)
- [Tipas] = Kai mokėjimas atliekamas (jei nieko nepaminėta, laikoma, kad mokėjimas buvo atliktas laikotarpio pabaigoje)
- [Spėkite] = prielaida, koks, jūsų manymu, turėtų būti RATE
RATE pavyzdys
200 USD mokama per metus už 1000 USD paskolą 6 metams, o mokėjimas turi būti atliekamas kasmet. Sužinokite normą.
Sprendimas:
= RATE (6, -200, 1000, 0,1)
= 5%
# 13 - POVEIKIS : Finansinė funkcija „Excel“
Naudodamiesi EFFECT funkcija, mes galime suprasti efektyvią metinę palūkanų normą. Kai turime nominalią palūkanų normą ir išmokų skaičių per metus, lengva sužinoti faktinę normą. Pažvelkime, kaip apskaičiuoti EFFECT finansinę funkciją Excel -
POVEIKIS = (Nominalus rodiklis, NPERY)
- Nominal_Rate = Nominali palūkanų norma
- NPERY = mišinio skaičius per metus
POVEIKIO pavyzdys
Mokėjimą reikia sumokėti taikant 12% nominalią palūkanų normą, kai per metus įmokų skaičius yra 12.
Sprendimas:
= POVEIKIS (12%, 12)
= 12,68%
# 14 - NOMINALA : „Excel“ finansinė funkcija
Kai turime efektyvią metinę normą ir sudėtinių laikotarpių skaičių per metus, galime apskaičiuoti NOMINALIŲ metų normą. Pažvelkime, kaip tai padaryti „Excel“ -
NOMINAL = (Poveikio norma, NPERY)
- Effect_Rate = Efektyvi metinė palūkanų norma
- NPERY = mišinio skaičius per metus
NOMINALUS pavyzdys
Mokėjimą reikia mokėti taikant faktinę palūkanų normą arba lygiavertę metinę 12% palūkanų normą, kai įmokų skaičius per metus yra 12.
Sprendimas:
= NOMINALUS (12%, 12)
= 11,39%
# 15 - SLN : „Excel“ finansinė funkcija
Naudodamiesi SLN funkcija, mes galime apskaičiuoti nusidėvėjimą tiesiniu metodu. „Excel“ pažvelgsime į SLN finansinę funkciją taip:
SLN = (kaina, gelbėjimas, gyvybė)
- Kaina = turto įsigijimo kaina (pradinė suma)
- Gelbėjimas = turto vertė po nusidėvėjimo
- Gyvenimo trukmė = laikotarpių, per kuriuos turtas yra amortizuojamas, skaičius
SLN pavyzdys
Pradinė mašinų kaina yra 5000 USD. Jis buvo nusidėvėjęs taikant tiesios linijos metodą. Mašinos buvo naudojamos 10 metų, o dabar mašinos vertė yra 300 JAV dolerių. Raskite per metus apmokestintą nusidėvėjimą.
Sprendimas:
= SLN (5000, 300, 10)
= 470 USD per metus
Taip pat galite peržiūrėti „Amortizacijos užbaigimo vadovas“
