Išsamus CFA „Claritas“ investicinio pažymėjimo vadovas

Išsamus CFA „Claritas“ investicinio pažymėjimo vadovas | WSM

CFA „Claritas“ investicinis sertifikatas

„Claritas®“ programa yra šiek tiek nežinoma. Bet norėdami sužinoti apie šį tyrimą, pažvelkite į šią statistiką:

Ar kada įsivaizdavote, kad galite gauti pasaulinės klasės sertifikatą vien investavę 100 valandų? Jei ne, išbandykite „Claritas“, suprastumėte.
Iš kandidatų apklausos nustatyta, kad 76% visų „Claritas“ siekusių studentų taip elgėsi, nes nežinojo jokio kito kelio, kaip per trumpą laiką kurti savo įgūdžius.
Toje pačioje kandidatų apklausoje buvo paminėta, kad 24% „Claritas“ siekusių studentų taip elgėsi, nes žinojo, kad „Claritas“ gali padidinti jų karjeros grafiką ir pasiūlyti geresnes perspektyvas.
Iš „Claritas“ jau praėjo beveik 6480 studentų.
Skirtingai nei bet kurie kiti finansiniai kursai, „Claritas“ studijuoja daug lengviau ir siūlo studentams lankstumą. Taigi išlaikymo procentas yra žymiai didesnis nei kitų finansinių kursų. Buvo nustatyta, kad daugiau nei 85% studentų iki šiol išlaikė „Claritas“ egzaminą.
„Claritas“ programa galioja ne tik Europoje ir JAV. Ši programa taip pat yra prieinama besivystančiose Azijos šalyse ir kitose pasaulio vietose. Konkrečiau kalbant, „Claritas“ yra tikrai visame pasaulyje pripažintas kursas.

„Claritas“ investiciniam pažymėjimui įrodyti nereikia faktų. Geriausias būdas sužinoti „Claritas“ vertę yra registracija į programą, jei jus domina ta pati. Bet prieš ką nors darykite, perskaitykite šį straipsnį. Išimkite rašiklį ir popierių ir, jei rasite ką nors naudingo, užsirašykite.

Užtikriname, kad jei perskaitysite šį straipsnį, jums gali nebereikėti skaityti jokio kito straipsnio apie „Claritas“, nes čia mes pateikiame visą informaciją ir titulus.

Straipsnis teka tokia tvarka;

Pradėkime.

Apie programą „Claritas“

„Claritas“ investicinis sertifikatas yra šiek tiek nežinomas, kaip ir kiti paskolų teikėjai. Tai nėra gerai žinoma, nes labai mažai žmonių skyrė laiko ir sužinojo, kas jiems yra. Bet jei jie tai padarys iškart, jie pamatys, kad tiek daug vertės suteikiama per 100 valandų. Pavyzdžiui, jei galite mokytis 4 valandas per dieną, jums tereikia 25 dienų, kad galėtumėte išlaikyti „Claritas“ programą. Bet to, ką lengva padaryti, lengva nedaryti. Skaitykite toliau, kad sužinotumėte daugiau apie tai.

Vaidmenys: „ Claritas“ skirtas pradinio lygio profesionalams, norintiems augti investicijų srityje. Bet jei norite atnaujinti savo žinias apie investicijas, nėra geresnio kurso nei šis.
Egzaminas: išlaikyti „ Clarita“ egzaminą yra labai lengva. Viskas, ką jums reikia padaryti, tai sėdėti 2 valandas ir atsakyti į 120 klausimų su atsakymų variantais. Bet jūs neturėtumėte eiti pagal savo išvaizdą. Jums reikia daug dirbti, kad galėtumėte tinkamai į juos atsakyti. Atminkite, kad „Claritas“ programa vykdoma labai žinomame ir visame pasaulyje pripažintame CFA institute.
„Claritas“ egzaminų datos: Kuriant tokius kursus, kaip „Claritas“, siekiama pasiūlyti savo studentams daug daugiau lankstumo. Taigi, jei norite atsisėsti į „Claritas“, jums tereikia atsisėsti į egzaminą per 6 mėnesius nuo registracijos dienos.
Smulkutė : Kadangi „Claritas Program®“ tyrimo apimtis yra ribota, nereikia mokytis kelių dalykų. Iki 100 valandų reikia pereiti 7 modulius ir iš viso 20 skyrių (išsamiau aptarsime vėliau).

Tinkamumas: Geriausia „Clarita“ egzamino dalis yra ta, kad kiekvienas gali laikyti egzaminą. Viskas, ko jums reikia, yra tinkamos anglų kalbos žinios.

Kodėl verta ieškoti „Claritas“?

CFA „Claritas“ investicinis sertifikatas yra kursas, kurį turėtų lankyti visi, norintys turėti pagrindinių investicijų srities žinių. Jei norite pradėti nuo investicijų analizės ir nežinote nuo ko pradėti, „Claritas“ yra geriausia vieta pradėti. Bet nesirinkite „Claritas“, nes mes tai sakome. Jūs taip pat turėtumėte turėti savo priežasčių. Pradžioje pateikėme statistiką, kodėl studentai prisijungė prie „Claritas“ programos. Čia pateiksime visą statistiką, kad galėtumėte gauti šiek tiek informacijos.

Bet kurios srities žinios yra svarbi dalis. Taigi atlikus kandidatų, prisijungusių prie CFA „Claritas“ programos, apklausą nustatyta, kad 76 proc. Kandidatų prisijungė dėl žinių tobulinimo.
Jei dalyvautumėte kursuose ir jie nebūtų pripažinti pasauliniu mastu, ar tai būtų aktualu jūsų pramonei ilgą laiką? Jūs sutiktumėte, kad taip nebus. 43% kandidatų teigė, kad jie prisijungė prie kursų dėl visuotinio šio kurso pripažinimo.
Visi nėra tiesiogiai susiję su investicijomis, tačiau netiesiogiai su domenu susiję žmonės taip pat gali gauti „CFA Claritas“ naudą. 30% kandidatų, prisijungusių prie „Claritas“ programos, teigė, kad jie prisijungė norėdami padidinti savo pasitikėjimą domenu, kuriame šiuo metu dirba.
27% kandidatų norėjo, kad pasaulinis tinklas padėtų jiems augti ir padidinti jų vertę rinkoje. Taigi jie prisijungė prie „Claritas“ programos.
Labiausiai stebina tai, kad tik 24% norinčių pagerinti savo karjeros grafiką prisijungė prie „Claritas“ programos.

Jūsų persekiojimo priežastis gali būti kitokia nei aukščiau. Bet pažiūrėkime, ką geriausios kompanijos sako apie „Claritas Program®“.

Ką geriausios kompanijos sako apie „Claritas“?

„CFA Claritas“ yra visiškai naujas kursas, pradėtas 2013 m. Gegužės 20 d. 66-ojoje CFA instituto metinėje konferencijoje Singapūre. Tačiau vis tiek daugelis įmonių renkasi šį kursą, kad suprastų viską apie investicijas. Studentai vis dar domisi „CFA Claritas“ darbo galimybėmis. Pažiūrėkime, ką 3 geriausios įmonės sako apie „Claritas Program®“.

„Aviva Investor“: „Claritas Pilot“ kursams buvo parinkta darbuotojų komanda. Jie paminėjo, kad tai yra geras būdas padidinti profesinį patikimumą, jei kažkaip esate prisirišęs prie vaidmenų, kuriems reikia palaikyti investicijas žmogiškųjų išteklių, teisinių, operacijų ir finansų srityje. Tai tikrai nėra kursas, kuris pasieks CFA standartą, bet geras kelias pradėti nuo investicijos, pažymėjo jie.
„BlackRock“: Bandomuosiuose kursuose dalyvavo ir „ BlackRock “ komanda. Jie šiek tiek skiriasi nuo to, ką minėjo „Aviva“ darbuotojai. Jie teigė, kad išklausę tą kursą pagerėjo jų vidinė komunikacija ir atsirado perspektyva, kaip jų vaidmenys tinka visai organizacijos funkcijų grupei. Jie minėjo, kad „Claritas“ labiau tinka mažoms įmonėms, kurios gali panaudoti savo puikias pagrindines žinias investuodamos.
Teisinis ir bendras investicijų valdymas: LGIM ekspertas pažymėjo, kad „Claritas“ yra kursas, praplečiantis žmogaus požiūrį į supratimą, kur žmogus užima darbo vietą. Jis teigė, kad tai ypač veiksminga žmonėms, kurie prisijungia prie organizacijų kaip pameistriai ar švieži absolventai.

„Claritas“ programos formatas

Iš minėtos diskusijos supratote, kad „Claritas“ yra programa, kuriai reikia 100 valandų studijų. Bet jums gali kilti klausimas, ką tiksliai turite studijuoti ir kaip tai būtų svarbu jūsų dabartinei darbo sričiai. Šiame skyriuje kalbėsime apie kiekvieną modulį, kurį turite pereiti, ir pateiksime trumpą kiekvieno modulio apžvalgą. Vėliau kalbėsime apie kiekvieną skyrių, apimtą kiekviename modulyje.

Jums bus suteikta medžiaga studijoms ir visi klausimai kils iš medžiagos, kurią pateiks CFA institutas.

Norint laikyti egzaminą, tereikia pasėdėti 2 valandas egzamino ir atsakyti į 120 klausimų su atsakymais.

„Claritas“ programos modulis

Iš viso yra septyni moduliai, kuriuos turite aprėpti pagal „Claritas“ programą. Pažvelkime į tai po vieną.

1 modulis: Pramonės apžvalga

Šiame modulyje suprasite, kaip veikia investicija į verslą - nuo mokyklų iki ligoninių. Suprasite, kaip galėsite padėti žmonėms taupyti ateičiai, taip pat finansuoti svajonių verslą. Pagrindinis šio modulio tikslas yra išmokyti sraigtasparnio investuoti į etiką.

2 modulis: etika ir reguliavimas

Šiame modulyje kalbama apie investavimo pagrindus. Kaip atgautumėte klientą - gaudami jo pinigus ar pelnydami jo pasitikėjimą, reputaciją ir pasitikėjimą? Šiame modulyje jūs atliksite visiškai pagrįstą, į klientą orientuotą investicijų metodą.

3 modulis: Įėjimai ir įrankiai

Kaip vyksta verslas? Kaip verslo ekonominė perspektyva pasireiškia mikro, makro ir pasauliniu lygiu? Iš šio modulio sužinosite, kaip naudotis verslo reikalais ir kaip su jais susidoroti, taip pat gausite bendrą visų verslų vaizdą.

4 modulis: Investavimo priemonės

Čia jūs einate į investavimo priemonių gelmes. Kaip pasinaudotumėte investavimo galimybėmis? Kaip jūs investuotumėte į pagrindinių akcijų obligacijas į specializuotas investavimo priemones, tokias kaip nekilnojamasis turtas ir išvestinės finansinės priemonės, sužinosite iš šio modulio.

5 modulis: Pramonės struktūra

Kaip pramonė padeda formuoti kasdien priimamus investicinius sprendimus? Sužinosite apie pramonės suinteresuotąsias šalis, kurios jums padės investuoti, ir apie įvairias rinkas, kuriose vyksta investicijos.

6 modulis: Kliento poreikių aptarnavimas

Sužinokite daugiau apie investicijas - tai klientų poreikių tenkinimas ir jų sprendimas. Šiame modulyje jūs pažinsite klientus per ir taip, kad galėtumėte geriau juos aptarnauti.

7 modulis: Pramonės kontrolė

Turėtų būti vienu metu taikomos investicijų kontrolės ir sisteminimo priemonės. Šiame modulyje sužinosite apie visas valdymo ir sistemas, užtikrinančias sklandų investicijų eigą, kad galėtumėte geriau aptarnauti klientus.

Šie moduliai yra tinkamai suprojektuoti, kad galėtumėte susidaryti bendrą vaizdą apie tai, kaip veikia investicinis pasaulis. Įsigilinkime ir trumpai apžvelkime kiekvieną skyrių, kad geriau suprastume.

„Claritas“ mokymo programos akcentai

1 modulis -

1 skyrius - Investicijų pramonė: vaizdas iš viršaus į apačią

[Įsivaizduokite, kad investicijų pasaulį stebite iš sraigtasparnio. Sužinosite apie finansines paslaugas, rūšis, investicijų industriją ir ekonomines jėgas, kurios diktuoja visas pramonės funkcijas.]

2 modulis -

2 skyrius - Etika ir investicijų profesionalumas

[Sužinosite apie etikos poreikį investavimo pasaulyje ir galėsite nustatyti įsipareigojimus ir etikos sprendimų priėmimo pagrindus.]

3 skyrius - reglamentas

[Sužinosite apie reguliavimą, reguliavimo tikslus ir apie jų laikymąsi.]

3 modulis -

4 skyrius - Mikroekonomika

[Sužinosite pagrindinę ekonomiką, skirstymą, paklausą ir pasiūlą, rinkos pusiausvyrą, gamybos ir sąnaudų funkcijas, kainas ir tai, kaip rinkos struktūros veikia investicijas.]

5 skyrius - Makroekonomika

[Perskaitę šį skyrių, galėsite suprasti ekonominius rodiklius, makroekonomikos poreikį, BVP komponentus, ekonominius rodiklius, verslo ciklus ir apie pinigų bei fiskalinę politiką.]

6 skyrius - Tarptautinės prekybos ekonomika

[Sužinosite apie importą, eksportą, mokėjimų balansą ir daugelį specializuotų tarptautinės prekybos apibrėžimų.]

7 skyrius - Finansinės ataskaitos

[Išmokti pamatyti ir suprasti finansines ataskaitas yra puikus įgūdis. Sužinosite, kaip pamatyti balansą, bandomąjį balansą ir kaip susieti du skaičius per santykio analizę. Taip pat sužinosite apie pinigų srautų ataskaitą.]

8 skyrius - Kiekybinės sąvokos

[Sužinosite apie finansinių koncepcijų smulkmenas. Nuo pinigų vertės iki koreliacijos aiškinimo šiame skyriuje galėsite pažinti kiekvieną pagrindinę finansų sampratą.]

4 modulis -

9 skyrius - Skolos vertybiniai popieriai

[Nuo diskontuotų pinigų srautų įvertinimo iki obligacijų, nuo rizikos investuojant į skolos vertybinius popierius iki kredito skirtumo sužinosite iš šio skyriaus.

10 skyrius - Nuosavybės vertybiniai popieriai

[Šiame skyriuje sužinosite apie nuosavybę ir lyginamąją nuosavybės ir skolos vertybinių popierių analizę.]

11 skyrius - Išvestinės finansinės priemonės

[Sužinosite viską apie išvestines finansines priemones ir gerai suprasite išankstinius sandorius, ateities sandorius, apsikeitimo sandorius ir pasirinkimo sandorius.]

12 skyrius - Alternatyvios investicijos

[Apie privataus kapitalo, nekilnojamojo turto ir žaliavų investicijas sužinosite iš šio skyriaus.]

5 modulis -

13 skyrius - Investicijų pramonės struktūra

[Sužinosite apie investicijų valdymą ir investicines informacijos paslaugas, taip pat įgysite įžvalgų apie brokerius ir prekiautojus.]

14 skyrius - Investicinės priemonės

[Sužinosite apie rizikos draudimo fondus, investicinius fondus ir valdomas sąskaitas.]

15 skyrius - Finansų rinkų veikimas

[Suprasite skirtumą tarp pirminės ir antrinės rinkų; taip pat sužinosite apie privačias paskirties vietas, viešus pasiūlymus ir tinkamas problemas.]

6 modulis -

16 skyrius. Investuotojai ir jų poreikiai

[Sužinosite įvairius tipus ir jų skirtingus poreikius bei kaip suformuoti investavimo politiką, kad ji atitiktų klientų poreikius.]

17 skyrius - Investicijų valdymas

[Sužinosite apie sisteminę ir specifinę riziką, taip pat apie investavimo tikslus ir apribojimus.]

7 modulis -

18 skyrius - Rizikos valdymas

[Sužinosite viską apie investicijų riziką ir kaip ją sumažinti ir valdyti.]

19 skyrius - Veiklos vertinimas

[Šiame skyriuje išmokysite veiklos vertinimo procesą ir tai, kaip išmatuoti našumą naudojant skirtingus metodus ir priemones. Taip pat sužinosite alfa sampratą ir našumo priskyrimo naudojimo būdus.]

20 skyrius - Investicijų pramonės dokumentai

[Sužinojęs viską, šis skyrius yra specialiai sukurtas mokyti jus apie dokumentaciją ir kaip tvarkyti dokumentus.]

„Claritas“ programos svoriai / suskirstymas

CFA institutas sako, kad jums reikia mokytis 100 valandų, kad galėtumėte išvalyti „Claritas Program®“. Bet tam, kad galėtumėte kiekvienam moduliui suteikti proporcingą svarbą, turite žinoti, kaip atliekamas suskirstymas. Čia pateikiama kiekvienam moduliui suteiktų svorių procentinė dalis.

Faktų šaltinis: CFA institutas

Jums reikia skirti daugiau reikšmės 3, 4, 5 ir 7 moduliams. Tada ateina 2 modulis ir galiausiai 1 ir 6 moduliai svarbumo tvarka.

„Claritas“ programos mokesčiai

Jei palygintumėte bet kokio kito pasaulinio kurso mokesčius su „Claritas“ mokesčiais, tai tikrai yra pagrįsti mokesčiai. Už individualią registraciją reikia sumokėti 685 USD, į kurią įeina egzamino registracijos mokestis, visa studijų medžiaga (mobilioji studijų programa, el. Knyga, studijų planuotojas, skyrių peržiūros klausimai, modulio praktikos testai ir bandomasis egzaminas) ir vienas egzamino posėdis.

Sumokėję mokesčius gausite pagrįstą nuolaidą.
Už 25–99 čekius mokestis būtų po 635 USD.
Už 100–249 čekius reikia sumokėti po 585 JAV dolerius.
Už 250 ar daugiau turėtumėte sumokėti po 485 USD.

„Claritas“ egzamino rezultatai ir išlaikytas įkainis

„Claritas“ programa prasidėjo vos prieš 2,5 metų. Iki 2015 m. Liepos 1 d. Testą išlaikė 6400 kandidatų, iš kurių 85% kandidatų išlaikė egzaminą.
Baigę egzaminą ekrane gausite pranešimą apie „išlaikymą“ arba „neišlaikymą“. Per 5 dienas po egzamino gausite oficialų el. Laišką, kuriame bus nurodyta, ar išlaikėte, ar neišlaikėte egzamino.
Jei išlaikysite egzaminą, pažymėjimą gausite per 4-6 savaites.
Jei neišlaikysite, institutas pasiūlys jums informacijos apie tai, kaip sekėsi kiekviename modulyje, kad galėtumėte patobulinti kitą bandymą.
Jei neišlaikysite egzamino, turėsite dar kartą sumokėti registracijos mokestį. Galite perlaikyti egzaminą 3 kartus per ateinančius 12 mėnesių. Tačiau maksimalūs „Claritas Program®“ bandymai yra apriboti 5 kartus per gyvenimą.

„Claritas“ tyrimo medžiaga

Studijų medžiagą „Claritas“ teikia CFA institutas. Viskas, ką jums reikia padaryti, tai nerti ir kiekvieną dieną skirti daug laiko pasiruošimui egzaminui.

„Claritas“ programos išlaikymo strategijos

Dabar, kai CFA institutas minėjo, kad egzaminui reikia mokytis 100 valandų, norint išlaikyti egzaminą, paprastai mokomasi tik 100 ar mažiau valandų. Norint įsitikinti, kad tikrai išlaikėte egzaminą pirmu bandymu, reikia mokytis geriau ir mokytis daugiau nuo pat pradžių. Štai planas.

Studijų planavimo priemonę gausite kartu su CFA instituto pateikta tyrimo medžiaga. Naudokite jį gerai.
Jūs gausite 180 dienų mokytis „Claritas“. Taigi kiekvieną dieną, jei mokysitės nors vienos valandos, galėsite mokytis bent 180 valandų.
Jei norite išlaikyti egzaminą pirmu bandymu, geriau mokykitės mažiausiai 200 valandų. Pirmąsias 100 valandų reikėtų skirti visų skyrių skaitymui. Kitos 50 valandų bus investuotos į pirmąją peržiūrą. Paskutinės 50 valandų būtų suskirstytos į antrą peržiūrą ir bandymus bandyti.
Jei esate nuoširdus studentas, galėtumėte lengvai nulaužti „Claritas“ programą.

Įdomu, koks yra „Claritas“ programos ir CFA tyrimo skirtumas, galite peržiūrėti šį išsamų CFA ir „Claritas“ palyginimą.

Išvada

Linkime sėkmės „Claritas“ programoje. Atminkite, kad tai gali suteikti milžiniškos vertės jums, jei nuoširdžiai mokotės ir artėjate prie egzamino tinkamai pasiruošę. Iš to, kas išdėstyta pirmiau, galime daryti išvadą, kad „Claritas“ netinka visiems. Žmonės, norintys išsamesnių žinių apie investicijas, turėtų kreiptis į IMC (Investment Management Certificate) arba CFA. Bet jei jūs esate tie, kurie palaiko investicinius vaidmenis, „Claritas“ yra puikus būdas jums pradėti.