seychellesartprojects.org

Portfelio valdymo karjeros kelias

Portfelio valdymo karjera yra susijusi su investicijų portfelių kūrimu klientams, o valdytojas yra atsakingas už tinkamą turto ir įsipareigojimų struktūrą ir strategijos sudarymą siekiant geriausios investicijų grąžos ir mažesnės rizikos, kai karjera portfelio valdymo srityje pradedama tinkamai žinant apie nuosavybės tyrimus ir finansinę analizę.

Portfelio valdytojus galima vadinti investicijų valdytojais, finansų analitikais, turto valdytojais, turto valdytojais ir kt. Ir jie valdo visą spektrą fondų ir investicijų, tokių kaip rizikos draudimo fondai, investiciniai fondai, pensijų planai, investicijos į privačias įmones ir kt.

Dabar yra du portfelio valdytojo karjeros aspektai. Vienas aspektas yra pardavimo pusė, o kitas - palengvina tikrąją analitinę investicijos dalį. Profesionalas, kuris iš tikrųjų yra portfelio valdytojas, labiau orientuotųsi į analitinę investicijų, o ne į pardavimo pusę.

Portfelio valdytojo darbo aprašymas

šaltinis: tikrai.com

Šiame skyriuje apžvelgsime portfelio valdytojo pareigybės aprašymą. Pažvelgus į juos, jūs aiškiai suprasite, ar šis profilis jums tinka.

• Portfelio valdytojo karjeros tikslas: tikrasis portfelio valdytojų tikslas yra padėti klientams pasiekti savo investavimo tikslus. Portfelio valdytojai dirba tiek su institucijomis, tiek su individualiais klientais. Pagrindinė portfelio valdytojo užduotis yra sėdėti su savo klientu ir suprasti, ko klientui reikia, ir atitinkamai paskirti lėšas tinkamoms investavimo galimybėms.
• Investicijų politikos ataskaita (IPS): Portfelio valdytojams šis vienas teiginys yra gana svarbus. Investicijų politikos ataskaita yra dokumentas, sukurtas tarnauti portfelio valdytojo klientui. Šis teiginys taip pat veikia kaip dokumentas, suformuluotas palengvinant tiek vadovą, tiek klientą. Šiame dokumente aiškiai nurodomi kliento tikslai ir investavimo tikslai, jame taip pat pateikiama portfelio valdytojo strategija, rizikos tolerancijos lygis, likvidumo reikalavimai, kaip portfelio valdytojas paskirstys lėšas įvairioms investavimo galimybėms ir kt.
• Techninė patirtis: Kaip jau suprantate, neturint aiškaus rinkos sąlygų supratimo, portfelio valdytojui būtų neįmanoma nieko nuspėti ar pasiūlyti savo klientams. Štai kodėl, jei norite būti portfelio valdytoju, jūsų stiprybė turėtų būti techninės žinios ir išsamus finansų rinkos supratimas.
• Santykiai su klientu: Paskutinis, bet ne mažiau svarbus dalykas - kiekvienas portfelio valdytojas turėtų turėti puikių tarpasmeninių ir efektyvių bendravimo įgūdžių. Portfelio valdytojo karjeros darbas reikalauja, kad vadovas užmegztų nuoširdžius santykius su klientu, kad klientas pasitikėtų portfelio valdytoju. Jei portfelio valdytojas negali įtikinti kliento laikytis to, ką ji rekomenduoja, tikrasis tikslas nebus įgyvendintas.

Portfelio valdytojo išsilavinimas

Pirmasis karjeros portfelio valdytoju karjera yra finansų, ekonomikos ar verslo magistro laipsnis. Tačiau aršios konkurencijos rinkoje nepakaks tik aukštojo mokslo laipsnio. Kiekvienas portfelio valdytojas turi žinoti apie finansų rinką daug daugiau nei įmonės vadovai, kad galėtų įtikinti juos investuoti į fondus, kurie, jų manymu, yra tinkami.

Štai kodėl kiekvienas portfelio valdytojas turėtų pretenduoti į CFA ir FRM sertifikatus. Abu šie sertifikatai yra gana sudėtingi ir jiems reikia pažangios patirties. Be to, portfelio valdytojams reikalingos 7 ir 66 serijų FINRA (Finansų pramonės reguliavimo tarnybos) licencijos pagal NASAA vieningą jungtinę valstybinę teisės ekspertizę, norint pirkti ir parduoti vertybinius popierius klientų vardu ir rekomenduoti atitinkamai investavimo galimybes.

Portfelio valdytojo atlyginimas

Portfelio valdytojų atlyginimai gali būti įvairiausi. Ir tai visiškai priklauso nuo įmonės vietos rinkoje, įmonės valdomo turto ir investavimo galimybių, su kuriomis jie susiduria.

Kaip rašo Payscale.com, vidutinis portfelio valdytojų atlyginimas yra 84 054 USD per metus. Atlyginimo diapazonas yra nuo 51 000 iki 141 000 USD per metus.

Portfelio valdytojas taip pat gali uždirbti vidutiniškai iki 25 000 USD premiją.

Išvada

Norėdami padaryti portfelio valdytojo karjerą, pirmiausia turite išmanyti finansų rinką. Įgiję finansų, ekonomikos ar verslo magistro laipsnį, galite vykti į dvi stažuotes žinomoje įmonėje. Tada firma gali jus įsisavinti kaip etatinį darbuotoją. Kartu su darbu visą laiką turėtumėte užpildyti CFA ir FRM sertifikatą. Atlikę šiuos sertifikatus, galėsite išsiskirti iš portfelio valdytojų ir galėsite uždirbti daug geresnę kompensaciją rinkoje.