CIMA ir CPWA | Kokią finansinę pažymą pasirinkti?
Skirtumas tarp CIMA ir CPWA
CIMA yra trumpa forma, naudojama vadinamųjų apskaitos buhalterių institutui, ir šį kursą galima išsiaiškinti kvalifikuojant visus tris lygius (veiklos lygį, valdymo lygį ir strateginį lygį), o CPWA reiškia „ Certified Private Wealth Advisor“ ir šis kursas yra vienas lygio sertifikavimo egzaminas.
Taigi ar esate pavargęs, ieškote pažymėjimų, kurie, jūsų manymu, dera su jūsų asmenybe? Norite sužinoti, ar CIMA kvalifikacija, ar CPWA egzaminas galėtų padėti? Turiu jums pasakyti, kad jūs ne vienintelis. Nesijaudink! Šiame straipsnyje leiskite man paaiškinti, ar tai turėtų būti CIMA, ar CPWA.
Šiame straipsnyje aptarsime šiuos dalykus:
Kas yra CIMA?
CIMA reiškia „Chartered Institute of Management Accountants“, JK įsikūrusi pagrindinė įstaiga, skirta skatinti visos pramonės šakos geriausios praktikos taikymą ir žinių sklaidą valdymo apskaitos srityje. Institutas siūlo išsamią CIMA sertifikavimo programą, kuria siekiama patvirtinti įvairaus lygio specialistų įgūdžius ir galimybes. Tai 4 pakopų sertifikavimo programa, apimanti:
- CIMA verslo apskaitos sertifikatas
- CIMA vadybos apskaitos diplomas
- CIMA aukštasis vadybos apskaitos diplomas
- Chartered Institute of Management Accountants narys
Pradedant pradinio lygio sertifikavimu ir baigiant ekspertų lygio akreditacija, ši sertifikavimo programa yra sukurta siekiant patenkinti įvairius studentų, taip pat vadybos apskaitos srityje dirbančių specialistų mokymosi poreikius.
Kas yra CPWA?
Sertifikuotas privataus turto patarėjo (CPWA) sertifikatas yra specialiai skirtas turto valdytojams, dirbantiems su didelės grynosios vertės asmenimis, atsižvelgiant į jų specializuotus poreikius. Ši sertifikavimo programa skirta padėti finansinio planavimo specialistams išmokti nustatyti unikalius iššūkius, su kuriais susiduria šie didelės grynosios vertės asmenys, ir sukurti strategijas, skirtas efektyviam mokesčių valdymui, maksimaliam augimui ir tinkamų investavimo būdų atradimui.
Investicijų valdymo konsultantų asociacija (IMCA) siūlo šią sertifikavimo programą, kad finansų planavimo specialistams, užsiimantiems dideliu grynosios vertės asmenimis, būtų pristatomos tokios temos kaip elgesio finansai, portfelio valdymas ir rizikos valdymas.
CIMA ir CPWA infografika
Patekimo reikalavimai
CIMA
Verslo apskaitoje nėra specialių CIMA pažymėjimo įvedimo reikalavimų. Tai pradinio lygio sertifikatas, kuriam gauti reikalingos nedaug žinių apie buhalteriją. Norint gauti šį pažymėjimą, reikia tik gerai išmanyti matematiką ir anglų kalbą, taip pat domėtis apskaita.
CIMA siūlomos profesinio lygio kvalifikacijos skirstomos į veiklos, valdymo ir strateginio lygio studijas. Norint tęsti CIMA operacinio lygio studijas, specialistams reikia pagrindinio apskaitos ar verslo studijų lygio. Šis reikalavimas gali būti įvykdytas, jei kandidatas turi bet kurią iš šių kvalifikacijų:
- Verslo apskaitos CIMA sertifikatas
- Apskaitos ar MBA magistro laipsnis
- ICWAI, ICMAP ar ICMAB narystė
- Narystė IFAC įstaigoje
Bet kokia atitinkama kvalifikacija norint gauti išimtį iš verslo apskaitos CIMA sertifikato
Norint tęsti vadybos lygio studijas, reikia sėkmingai baigti CIMA operacinio lygio studijas ir operatyvinį atvejo tyrimą.
Norint tęsti strateginio lygio studijas, reikia sėkmingai baigti operatyvinio ir valdymo lygio studijas kartu su atitinkamais atvejų tyrimais.
CPWA
Profesinės sąlygos:
- Kandidatas turi turėti akredituoto kolegijos ar universiteto bakalauro laipsnį arba turėti vieną iš šių paskirčių ar licencijų:
- CIMA, CFA, CIMC, CFP, ChFC arba CPA licencija
- Turi turėti penkerių metų profesinio darbo patirtį finansinių paslaugų sektoriuje arba aptarnauti didelės vertės klientus
- Profesinis etiško elgesio įrašas, kurį patikrino IMCA Priėmimo komitetas
Švietimo sąlygos:
Kandidatai turi baigti šešių mėnesių ikimokyklinio ugdymo programą, kuri baigiasi 5 dienų mokymusi klasėje Čikagos universiteto Bootho verslo mokykloje.
CIMA ir CPWA palyginamoji lentelė
| Skyrius | CIMA | CPWA |
|---|---|---|
| Atestaciją organizuoja | CIMA sertifikavimo programą siūlo CIMA (Chartered Institute of Management Accountants) | CPWA sertifikavimo programą siūlo IMCA (investicijų valdymo konsultantų asociacija) kartu su Čikagos universiteto Booth verslo mokykla. |
| Lygių skaičius | CIMA sertifikato lygio egzaminus sudaro penki kompiuteriniai objektyvaus įvertinimo testai, kurių trukmė - 2 valandos CIMA profesinio lygio egzaminai apima tris 90 minučių trukmės kompiuterinius objektyvius testus pagal poreikį kiekviename operaciniame, valdymo ir strateginiame lygmenyje. Kiekviename iš šių lygių turi būti atliktas 3 valandų trukmės atvejo tyrimas, kad būtų galima patekti į kitą lygį. CIMA pažymėjimo lygio egzaminas C01 dokumentas: 50 privalomųjų klausimų Dokumentas C02: 50 privalomųjų klausimų Dokumentas C03: 45 Privalomi klausimai Dokumentas C04: 75 Privalomi klausimai Dokumentas C05: 75 Privalomi klausimai CIMA operatyvinio lygio egzaminai E1 popierius Popierius P1 F1 popierius CIMA vadybos lygio egzaminai E2 popierius Popierius P2 F2 popierius CIMA strateginio lygio egzaminai E3 dokumentas Popierius P3 F3 dokumentas |
CPWA: CPWA yra vieno lygio sertifikavimo egzaminas |
| Egzamino langas | Per metus yra keturi langai, kai galite laikyti atvejų analizės egzaminus (vasario, gegužės, rugpjūčio ir lapkričio mėn.). 2017 m. Vasario mėn Veiklos lygio egzamino data: - 2017 m. Vasario 7–11 d Vadybos lygio egzamino data: - 2017 m. Vasario 14–18 d Strateginio lygio egzamino data: - 2017 m. Vasario 21–25 d 2017 m. Gegužės mėn Veiklos lygio egzamino data: - 2017 m. Gegužės 9–13 d Vadybos lygio egzamino data: - 2017 m. Gegužės 16–20 d Strateginio lygio egzamino data: - 2017 m. Gegužės 23 - 27 d 2017 m. Rugpjūtis Veiklos lygio egzamino data: - 2017 m. Rugpjūčio 8–12 d Vadybos lygio egzamino data: - 2017 m. Rugpjūčio 15–219 d Strateginio lygio egzamino data: - 2017 m. Rugpjūčio 22–26 d |
Klasės tipas: - Čikagos stendas: - Išankstinis tyrimas - 2017 m. Sausio – 2017 m. Birželio mėn., 2 klasė - 2017 m. Birželio 4–9 d., Registracijos terminas1 - registracija baigta Čikagos stendas: - Pasirengimas studijoms - 2017 m. Kovo – 2017 m. Rugsėjo mėn., 2 klasė - 2017 m. Rugsėjo 24–29 d., Registracijos terminas1 - registracija uždaryta IMCA remiama3: - Išankstiniai tyrimai - 2017 m. Birželio mėn. - 2017 m. Gruodžio mėn., 2 klasė - 2017 m. Gruodžio 3-8 d., Registracijos terminas1 - 2017 m. Gegužės 19 d. Čikagos stendas: - Pasirengimas studijoms - 2017 m. Rugsėjo mėn. - 2018 m. Kovo mėn., 2 klasė - 2018 m. Kovo 18–23 d., Registracijos terminas1 - 2017 m. Rugsėjo 4 d. |
| Dalykai | CIMA pažymėjimo lygis Valdymo apskaitos pagrindai Finansinės apskaitos pagrindai Verslo matematikos pagrindai Verslo ekonomikos pagrindai Etikos, įmonių valdymo ir verslo teisės pagrindai CIMA operacinis lygis Organizacijos valdymas (E1) Valdymo apskaita (P1) Finansinė atskaitomybė ir mokesčiai (F1) Operatyvinis atvejo tyrimo egzaminas CIMA valdymo lygis Projektų ir santykių valdymas (E2) Išplėstinė valdymo apskaita (P2) Išplėstinė finansinė atskaitomybė (F2) Vadybos atvejo tyrimo egzaminas CIMA strateginis lygis Strateginis valdymas (E3) Rizikos valdymas (P3) Finansinė strategija (F3) Strateginio atvejo tyrimo egzaminas |
I dalis: Žmogaus dinamika 1 skirsnis: Etika 2 skirsnis: Taikomi elgesio finansai 3 skyrius: Šeimos dinamika II dalis: Turto valdymo strategijos 4 skyrius: Mokesčių strategijos ir planavimas 5 skyrius: Portfelio valdymas 6 skyrius: Rizikos valdymas ir turto apsauga III dalis: Kliento specializacija 7 skyrius: Dėmesys klientui - vadovai 8 skyrius. Dėmesys klientui - artimai laikomi verslo savininkai 9 skyrius. Dėmesys klientui - išėjimas į pensiją IV dalis: palikimo planavimas 10 skirsnis: Labdaros dovanojimas 11 skyrius: Turto planavimas ir turto perdavimas |
| Sėkmės procentas | 2016 m. Lapkričio mėn. CIMA atvejo tyrimo rezultatai: Veiklos: - 67% Valdymas: - 71% Strateginis: - 65% |
Naujausi ketvirčio išlaikymo rodikliai: - pirmą kartą išbandę - 63%, pakartotinai - 48% 2016-10-01 - 2016-12-31 Praėjusių 2 metų išlaikymo rodiklis: - pirmą kartą išbandę - 67%, pakartotinai - 55% |
| Mokesčiai | Egzamino mokestis skiriasi atsižvelgiant į jų padangų kainų struktūrą Padalinta į 3 padangas 1, 2 padangas ir 3 padangas. Žemiau pateikta nuoroda gali padėti jums pateikti reikiamą informaciją apie mokesčio struktūrą pagal padangų plotą. //bit.ly/2oDDlef |
IMCA remiamos klasės IMCA nariai: 6725 USD Ne nariai: 7 120 USD (6725 USD už sertifikavimo programą ir 395 USD už metinę narystę) Universiteto remiamos klasės IMCA nariai: 7 475 USD Ne nariai: 7870 USD (7475 USD už sertifikavimo programą ir 395 USD už metinę narystę) |
| Darbo galimybės / pareigų pavadinimai | CIMA: Baigę CIMA sertifikavimo programą, specialistai gali pasirinkti į valdymą orientuotus vaidmenis įvairiose pramonės šakose, kai kuriuos darbo vaidmenis sudaro: Vadybos buhalteris Finansų vadybininkas Finansų analitikas Vidaus audito vadovas |
CPWA užsiima specializuota turto valdymo sritimi didelės grynosios vertės klientams ir gali ieškoti galimybių privataus turto valdymo srityje, įskaitant: Privataus turto patarėjas Privataus turto valdytojas |
Pagrindiniai skirtumai
- CIMA organizuoja ir siūlo Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) institutas. CPWA organizuoja ir siūlo IMCA arba Investicijų valdymo konsultantų asociacija.
- Yra trys egzaminų lygiai, kuriuos asmuo turi gauti ir gauti kvalifikaciją, kad įgytų CIMA laipsnį. Šie lygiai yra strateginis, valdymo ir veiklos lygiai. CPWA laipsnio atveju kandidatui tereikia kvalifikuoti tik vieną egzamino etapą, nes kursas yra vieno lygio egzaminas.
- Dalykai, orientuoti į CIMA kursą, yra valdymo apskaita, organizacinis valdymas, projektų ir santykių valdymas, pažangioji valdymo apskaita, valdymo apskaita ir finansinė atskaitomybė bei mokesčiai. Dalykai, orientuoti į CPWA kursą, yra turto valdymo strategijos, palikimo planavimas, klientų specializacija ir žmogaus dinamika.
- Pareigos, į kurias gali pretenduoti CIMA laipsnį turintis kandidatas, yra valdymo buhalteris, vidaus audito vadovas, finansų analitikas ir finansų vadovas. Pareigos, į kurias gali pretenduoti CPWA laipsnį turintis pareiškėjas, yra privataus turto valdytojas ir privataus turto patarėjas.
- Asmenys, norintys padaryti karjerą finansų srityje, gali pasirinkti CIMA sertifikavimo kursą, o asmenys, norintys padaryti karjerą turto valdymo srityje, gali eiti į CPWA pažymėjimo kursą.
- Pareiškėjas, norėdamas pretenduoti į CIMA sertifikavimo programą, privalo turėti bent jau pagrindines buhalterinės apskaitos ir verslo studijas. Pareiškėjas turi turėti bet kurio iš laipsnių kvalifikaciją, pvz., Narystės ICMAP / ICWAI / ICMAB, verslo administravimo ar MBA magistro laipsnį, Chartered Institute of Management Accountants pažymėjimą BA (verslo apskaita) ir tokią kitą atitinkamą kvalifikaciją.
Pareiškėjas, norintis dalyvauti CPWA kursuose, būtinai turi turėti bakalauro laipsnį (baigimo laipsnį) žinomame universitete, mažiausiai 5 metų profesinę patirtį aptarnaujant klientus, kurių grynoji vertė yra didelė, bent vieną licenciją CIMA / CIMC / CFA / ChFC / arba CIPA.
Kodėl reikia tęsti CIMA?
Tiems, kurie studijuoja vadybos apskaitą ar profesionaliai užsiima šia sritimi, gali būti labai naudinga CIMA sertifikavimo programa. Studentai gali pasirinkti verslo apskaitos CIMA sertifikatą - fondo lygio akreditaciją, skirtą padėti jiems susipažinti su valdymo apskaitos pagrindais ir susijusiomis sritimis. Tai padėtų jiems įsitvirtinti pramonėje ir padidintų patikimumą būsimų darbdavių akyse.
Kiti 3 akreditavimo lygiai yra skirti pradedančiųjų, vidurinių ir aukštesnių mokymosi kreivių specialistams. Jie skirti ne tik išbandyti savo galimybes ir dirbti tobulėjimo srityse, bet ir užsitikrinti daugiau pagarbos ir patikimumo būsimų darbdavių akyse. Vis daugiau darbdavių ieško akredituotų specialistų ir jiems patogiau patikėti pareigas.
Kodėl reikia tęsti CPWA?
CPWA siūlo specializuotas turto valdymo žinias profesionalams, aptarnaujantiems didelę grynąją vertę. Uždirbę šį pažymėjimą, jie gali padėti įgyti reikiamų žinių ir įgūdžių tam tikslui, nes didelės grynosios vertės asmenys sprendžia gana skirtingas problemas, palyginti su bet kuriuo vidutiniu investuotoju.
Kita svarbi priežastis yra papildomas patikimumas, nes vis daugiau darbdavių ir klientų dažniausiai būna su specialistais, turinčiais aukštesnį kvalifikaciją ir darbo patirtį. Šis kredencialas gali papildyti turto valdytojo, kuris siekia optimizuoti savo įgūdžius, siekdamas aptarnauti didelę grynąją vertę turinčius klientus, profilį.
