Užbaigtas sertifikuoto finansinio planavimo vadovas pradedantiesiems - BŽP egzaminas
Atestuotas finansų planuotojas
Jei svarstote karjerą BŽP srityje, pirmiausia atkreipkite dėmesį į šiuos faktus:
- Kuris visame pasaulyje pripažintas finansinio planavimo kursas yra mažesnis nei 700 USD? Jei atsakysite „nieko“, štai jums atsakymas - tai BŽP.
- Kadangi dauguma žmonių mano, kad BŽP yra daug lengvesnė nei bet kuris kitas finansinis kursas, primename, kad norint gauti BŽP sertifikatą, turite baigti trejus metus profesinės patirties, susijusios su finansinėmis paslaugomis, arba dvejų metų pameistrystę.
- Vidutinis 2015 m. Procentas yra apie 67%.
- Apžvalgoje, kurią atliko BŽP valdyba, nustatyta, kad 85% kandidatų BŽP sertifikavimą laikė svarbiausiu karjeros žingsniu, 95% paminėjo, kad BŽP laikosi profesinių standartų, o 97% teigė, kad kaip finansų planuotojai elgesys yra labai svarbus kuris BŽP
- Norėdami gauti BŽP sertifikatą, turite laikytis 4 el. Švietimo, egzaminų, patirties ir etikos.
- BŽP valdyba tarnauja savo studentams daugiau nei 30 metų. Kadangi ši valdyba yra ne pelno siekianti įmonė, pagrindinis BŽP valdybos tikslas yra sukurti nepaprastą vertę savo studentams.
Tai yra tik maža viso ledkalnio dalis. Jei norite sužinoti viską apie BŽP, skaitykite toliau. Mes pateiksime jums visą informaciją apie egzamino formatą, tinkamumo kriterijus, išlaikymo procentą, mokesčius ir daug daugiau.
Pirmiausia pažiūrėkime, kas yra BŽP sertifikatas.
Apie BŽP sertifikavimo programą
Jei esate savo karjeros viduryje, galbūt sutikote daugybę finansų planuotojų, kurie pažadėjo jus paremti, tačiau iš tikrųjų jie palaikė save siekdami padėti jums pasiekti savo finansinius tikslus. Tačiau BŽP yra kitokia. Pirmasis ir svarbiausias sertifikuoto finansų planuotojo etikos atestavimo kriterijus, taigi ir visi finansų planuotojai, turintys BŽP sertifikatą; galite patikėti jiems savo finansinius tikslus. Jei norite pats toks būti, taip pat sužinosite griežtas etikos palaikymo gaires.
- Vaidmenys: Gavę atestuotą finansų planavimo priemonės sertifikatą, jūsų galimybės būtų daug platesnės. Nuo pensijų planavimo iki mokesčių taupymo galite padaryti beveik viską finansinio planavimo srityje. Galite dirbti finansų vadybininku, rizikos valdytoju, turto planuotoju, pensijų planuotoju ir daugeliu kitų.
- Egzaminas: nuo 2014 m. Lapkričio mėn. Buvo pakeistas egzamino formatas. Dabar yra 7 valandų egzaminas. Iš 7 valandų reikia laikyti dviejų, 3 valandų egzaminą. Tarp jų gausite 40 minučių pertrauką. Dabar turite atsakyti į 170 klausimų. Tai žymiai lengviau, nes norint išvalyti reikia tik vieno lygio.
- BŽP egzamino datos: kad studentai galėtų kelis kartus per metus laikyti BŽP egzaminą, BŽP valdyba kiekvienais metais sukūrė tris egzaminų langus. Kiekvienais metais galite laikyti egzaminą kovo, liepos ir lapkričio mėnesiais.
- Nitty-Gritty: KFP sertifikate reikia pereiti tik penkis dalykus. Kursas yra suprojektuotas taip, kad studentai galėtų gilintis į kiekvieną dalyką ir suprasti jam būdingą esmę jį įgyvendinant realiame gyvenime. Visa mokymo programa apima skirtingus finansinio planavimo aspektus mikro ir makro lygmenimis.
- Tinkamumas: BŽP sertifikavimui iš esmės keliami du išsilavinimo reikalavimai. Pirmasis yra baigti kolegijos ar universiteto lygmens kursus per programą, įregistruotą BŽP valdyboje, skirtą pagrindinėms asmeninio finansinio planavimo sritims. Antrasis dalykas yra patikrinti, ar turite regione akredituotą kolegijos ar universiteto bakalauro laipsnį ar aukštesnį pažymėjimą. Kursiniai turėtų būti baigti prieš jums net atsisėsti į BŽP sertifikavimo egzaminą. Bakalauro laipsnio reikalavimas, kurį galite įvykdyti išlaikę egzaminą (per penkerius metus). Jei norite gauti BŽP specialisto sertifikatą, turite turėti trejų metų nuolatinę profesinę patirtį, susijusią su finansinėmis paslaugomis, arba turite turėti dvejų metų pameistrystės patirtį, atitinkančią reikalavimus.
Kodėl siekti BŽP jums bus naudinga?
BŽP yra sertifikatas, padedantis žmonėms gerai planuoti savo finansus. JAV vidutinis gyventojų amžius yra 36,8 metai, todėl būtinybė pasiekti gerą pensijos amžių yra labai svarbi. Be to, yra nedarbo problemų, kurių niekas negali ignoruoti. BŽP atveria duris profesionalams ir siūlo daugybę galimybių. Pažiūrėkime keletą rimtų priežasčių, dėl kurių turėtumėte laikyti atestuoto finansų planavimo egzaminą visa širdimi -
- Nesvarbu, ar sutinkate, ar ne, svarbu kaina . Jei norite atlikti kursą ir jis nepatenka į patogų diapazoną, ar kursą atliktumėte visi patys? Atsakymai gali skirtis. Tačiau BŽP atveju gausite abu - pasaulinio lygio kursus kartu su priimtinu mokesčiu, kurį jums lengva sumokėti. Norint atlikti šį kursą, reikia sumokėti tik 700 USD. Jei vis dar nerimaujate dėl mokymo programos, skaitykite toliau; suprasite, kodėl tai vienas geriausiai vertinamų kursų pasaulyje.
- Jei patyrėte finansinių problemų ar pamatėte, kad kažkas artimas nuo to kenčia, žinotumėte, koks tai jausmas. BŽP siūlo ne tik pelningą karjeros galimybę, bet per šią karjerą galite padėti daugeliui žmonių pakoreguoti savo finansines galimybes ir laikui bėgant padidinti savo santaupas bei grynąją vertę. Kaip jaustumėtės, jei jūsų pusėje būtų kažkas patikimas asmuo, kuris rūpintųsi jūsų finansiniais aspektais? Galite pasiūlyti tą patį pasitikėjimą ir naudą visiems savo klientams ir padėti jiems pasisekti dėl jų finansų.
- BŽP yra labai apgalvotas kursas . Į programą nebuvo įtraukta nieko, kad tik parduotume programą. Kaip jau minėjome, BŽP turi keturis el. Mokymus (patvirtinta mokymo programa), egzaminą (išsamų egzaminą), patirtį (3 m. Praktinę patirtį arba 2 m. Pameistrystės patirtį) ir etiką (griežtą elgesio kodeksą). Ko daugiau reikia norint gauti profesinę, pasaulinę kvalifikaciją? Jei esate tik baigęs studijas ir galvojate apie ką nors kita, tikrai galite išbandyti BŽP. Nes tai padėtų jums sustiprinti savo pagrindines vertybes ir išmokytų jus praktinių priemonių klestėti finansinio planavimo karjeroje.
- BŽP nėra profesionalas, kuris ilgainiui sensta. Tikimasi, kad finansinio planavimo karjeros kelias 2016 m. Išaugs 41%. Pagalvokite apie tai. Jei tapsite BŽP ir kiekvienais metais jos poveikis, augimas ir pramonė išaugs beveik 50 proc., Kiek galėtumėte prisidėti!
- BŽP taip pat siūlo didelį pajamų potencialą . Ne, nėra lengva gauti BŽP sertifikatą. Bet nieko nėra lengva. Turite sunkiai dirbti dėl visko, kas verta susižavėjimo. BŽP sertifikavimas padeda ne tik padėti daugiau žmonių, bet ir uždirbti puikias pajamas.
Ką geriausios kompanijos sako apie CFP?
BŽP yra kvalifikacija, kurios daugelis žmonių nesiekia. Gal todėl, kad yra daug reikalavimų, o gal jie nėra tikri, kad tai įvykdytų. BŽP yra sertifikatas, reikalingas jums visiems, jei norite jį išvalyti. Jei esate privilegijuotas buhalteris (CA), atestuotas valstybės buhalteris (CPA), privilegijuoti finansiniai konsultantai (ChFC) arba turite panašias kvalifikacijas, galite tiesiogiai dalyvauti BŽP egzamine; priešingu atveju turite atitikti kitus reikalavimus, kuriuos jau minėjome anksčiau.
Nepaisant šio sertifikato tvirtumo, daugelis žmonių iš geriausių kompanijų ar aukščiausių finansinių institucijų to siekė. Pažiūrėkime, ką jie sako apie sertifikavimą -
- Finansiniai fontanai: Jūs galbūt negirdėjote apie šią įmonę, tačiau šios finansų įstaigos įkūrėja ir generalinė direktorė Lazetta Rainey Braxton atliko BŽP ir ji neįtikėtinai žavisi kursu. Lanzetta sako, kad BŽP yra savotiškas atskaitomybės partneris žmonėms, kurie padeda savo klientams išnaudoti visas savo galimybes pinigų srityje. Ji sako, kad galite pajusti, jog reikalavimai yra tarsi nereikalingi, tačiau tiesa, kad be šių reikalavimų nė vienas BŽP specialistas negalėtų pasiekti standartinės BŽP valdybos nustatytos klientų poreikiams patenkinti.
- „Ameriprise Financial“: „Ameriprise Financial“ patarėjas finansų klausimais ir asocijuotas viceprezidentas Jeffas Cromptonas manė, kad BŽP bus lengviau išvalyti. Tačiau vėliau sėdėdamas pamokose suprato, kad CFP yra visai kitoks kamuolio žaidimas. Ir tai nėra vien tik finansinis planavimas; BŽP labiau moko būti tinkamu visapusiškam finansiniam planavimui. Jis taip pat paminėjo, kad savo rajone rado tik 6 žmones, kurie sugeba save laikyti išsamiais finansų planuotojais ir turėti BŽP bei CFA kvalifikaciją.
- „Merrill Lynch“: Dwightas Mathisas, Naujų patarėjų plėtros vadovas, „Merrill Lynch“ sako, kad „Chartered Financial Planner“ yra aukščiausios kokybės profesionalus paskirtis ir sukuria nepaprastą vertę žmonėms, kurie prisijungia ir baigia kursus. Taigi, pasak jo, BŽP tapo neatskiriama „Merrill Lynch“ plėtros programų dalimi.
Iš pirmiau minėtų įvesties išsiskiria nedaug dalykų -
- BŽP yra aukščiausio lygio išskirtinis profesinis kursas, kuris paruošia studentus karjeros kompetencijai finansinių konsultacijų srityje
- BŽP skirta žmonėms, kurie aiškiai supranta finansų planavimą ir nori patekti į priekį toje pačioje pramonėje ir uždirbti gerą atlyginimą.
- BŽP mokymo programa yra išsami ir silpnavaliams nereikia bandyti BŽP.
- BŽP padeda gerai įsitvirtinti kaip išsamus finansų planuotojas, kuriuo klientai gali pasitikėti ir užmegzti verslą.
BŽP egzamino formatas
Kaip jau minėjome, jums reikia kelti tam tikrus reikalavimus (švietimo ir patirties požiūriu). Jei laikysitės šių reikalavimų, galėsite laikyti egzaminą. Yra keli dalykai, kurių reikia laikytis, atsižvelgiant į tai, kiek laiko yra BŽP egzaminas -
- Norėdami išvalyti CFP sertifikavimo egzaminą, anksčiau turėjote sėdėti maratono egzaminui. Egzamino trukmė buvo 10 valandų. Iš 10 valandų penktadienį reikėjo surengti vieną keturių valandų sesiją, o šeštadienį - dar po dvi tris valandas. Jums reikėjo atsakyti į 285 klausimus. Bet nuo 2014 m. Lapkričio mėn. Egzamino formatas buvo pakeistas. Dabar yra 7 valandų egzaminas. Iš 7 valandų reikia laikyti dviejų, 3 valandų egzaminą. Tarp jų gausite 40 minučių pertrauką. Dabar turite atsakyti į 170 klausimų. Tai žymiai lengviau, nes norint išvalyti reikia tik vieno lygio.
- Testas būtų kompiuterinis testas. Įprastos bandymo valandos yra nuo 8 val. Iki 17 val. Egzamino mokesčiai negrąžinami. Jei nepavyksta laikyti egzamino, reikia palaukti iki kito egzamino lango. Galite pabandyti ne daugiau kaip 5 kartus per savo gyvenimą. Kandidatams, bandžiusiems egzaminą keturis ar daugiau kartų iki 2012 m. Sausio 1 d., Bus leidžiama daugiausia du papildomus bandymus. Baigę egzaminą ekrane gausite pranešimą apie išlaikytą / neišlaikytą, o neišlaikę kandidatai gaus savo egzamino rezultatų ataskaitos diagnostinę ataskaitą, kurioje bus pateiktos stipriosios ir silpnosios pusės.
Pagrindinės BŽP temos ir svoris
Egzamine reikia atsakyti į 170 klausimų. Kiekvienas klausimas būtų susietas su šiomis pagrindinėmis temomis. Kartu su temomis kiekvienai temai taip pat nurodomas procentinis svoris.
Egzamino klausimai integruoja užduotis iš BŽP valdybos darbo užduočių sričių sąrašo. Tai yra taip -
- Kliento ir planuotojo santykio užmezgimas ir apibrėžimas
- Informacijos, būtinos vykdant įsipareigojimus, rinkimas
- Kliento esamos finansinės būklės analizė ir vertinimas
- Rekomendacijos (-ų) rengimas
- Pranešimas apie rekomendaciją (-as)
- Rekomendacijos (-ų) įgyvendinimas
- Rekomendacijos (-ų) stebėjimas
- Praktika pagal profesinius ir norminius standartus
BŽP egzaminų registracijos procesas
Registracija į BŽP egzaminą yra paprastas keturių žingsnių procesas. Štai jis -
- Sukurkite internetinę CFP valdybos paskyrą adresu CFP.net/account
- Prisijunkite prie savo CFP Board paskyros ir užpildykite egzamino registracijos formą
- Pateikite egzamino registracijos mokesčio sumokėjimą
- Suplanuokite testavimo susitikimą su „Prometric“
BŽP egzaminų mokesčiai
Mokesčių struktūra buvo atnaujinta nuo 2020 m. Kovo mėn. Dabar standartinis registracijos mokestis yra 825 USD. Tačiau jei anksti registruosite paukščius, galėsite pasinaudoti nuolaida. Tai reiškia, kad jei užsiregistruosite likus 6 savaitėms iki registracijos termino pabaigos, turėsite sumokėti 725 USD. Tuo pačiu metu, jei vėluojate, turite mokėti daugiau. Tarkime, kad registraciją atlikote prieš pat 2 savaites (arba per paskutines 2 savaites) nuo registracijos termino pabaigos, turite sumokėti 925 USD.
BŽP egzamino išlaikymo norma
Išlaikyti BŽP egzaminą nėra daug sunkumų. 2015 m. BŽP egzaminų rezultatuose BŽP studentų išlaikymo procentai yra tokie - 68,8 proc. 2015 m. Kovo mėn. 2015 m. Liepos mėn. - 70,3 proc., O lapkritį - 64,9 proc.
Pažvelkime ir į 2012, 2013 ir 2014 metų procentus.
Taigi, jūs galite suprasti, kad išlaikyti egzaminą yra gana lengva nei kitus sertifikatus. Bet jūs turite laikytis išankstinių reikalavimų. Geriausi jūsų 2016 m. BŽP egzaminai.
BŽP egzamino mokomoji medžiaga
Pateikiamos egzamino informacinės medžiagos, kurias sudaro CFP egzamino formulės, CFP egzaminų lentelės ir pavyzdiniai egzamino klausimai.
Strategijos, kaip išvalyti BŽP sertifikavimo egzaminą
Laikykitės žemiau pateiktų strategijų, kad sutrumpintumėte BŽP spalvomis -
- Norėdami pradėti BŽP, jums reikia tik bakalauro laipsnio. Bet spėkite ką, jei norite būti finansų planuotoju, galinčiu išsiskirti, turėtumėte galvoti iš anksto už bet kurį savo srities atstovą. Prisiminkite, kurie pirmieji startuoja, turi pranašumą prieš tuos, kurie pradeda savo karjeros vidurį ar vėliau.
- Turite užsiregistruoti į kursus kolegijoje, kurią remia BŽP. Norėdami tai padaryti, galite naudoti tris metodus. Pirmiausia galite eiti į klasę ir baigti kursą. Arba galite tai padaryti internete. Arba galite baigti kursą savarankiškai.
- Po 11 mėnesių kurso pabaigos turite laikyti egzaminą. Egzaminas kol kas sunkiausias (jį mini visi, kurie bandė jį atlikti pirmą kartą), todėl į tuos 11 mėnesių reikia žiūrėti tikrai rimtai. Turite atsakyti į klausimus su keliais pasirinkimais, tačiau į juos atsakyti nėra lengva. Jums reikia gilintis į viską - nuo pensijų planavimo iki turto planavimo, nuo draudimo iki mokesčių planavimo, kad galėtumėte atsakyti į klausimus. Taigi, sunkiai dirbk.
- Išlaikę egzaminą, turite laikytis patirties reikalavimų. Turite turėti ne mažesnę kaip 3 metų (6000 valandų) visą darbo dieną finansinių paslaugų patirtį arba 2 metų pameistrystės patirtį.
- Kadangi greičiausiai dirbtumėte studijuodami BŽP, gerai suplanuokite savo studijas. Atminkite, kad net jei kiekvieno egzamino išlaikymo rodiklis viršija 60%, tai ne visada lengva. Turite sunkiai dirbti ir gilintis, kad suprastumėte daugybę finansinio planavimo medžiagų, susijusių su mokesčiais, nekilnojamuoju turtu, draudimu, išėjimu į pensiją ir pan. Ir jūs turite tik 5 galimybes per gyvenimą.
Išvada
BŽP paslaptis yra rinktis, kai manote, kad turite išsiskirti finansų planavimo srityje. Vėlgi, BŽP sertifikavimas nėra skirtas kiekvienam finansų entuziastui. Tai skirta tiems, kurie domisi finansų konsultavimo karjera ir patvirtintu finansų planavimu.
