Investavimo strategijos (apibrėžimas) 7 geriausios investavimo strategijos rūšys

Kas yra investavimo strategijos?

Investavimo strategijos yra strategijos, padedančios investuotojams pasirinkti, kur ir kaip investuoti, atsižvelgiant į jų laukiamą grąžą, rizikos apetitą, korpuso sumą, ilgalaikius trumpalaikius akcijų paketus, pensinį amžių, pramonės pasirinkimą ir kt. Investuotojai gali strateguoti savo investavimo planus pagal tikslus ir uždavinius, kuriuos jie nori pasiekti.

7 geriausios investavimo strategijos rūšys

Aptarkime skirtingas investavimo strategijų rūšis po vieną.

# 1 - Pasyvios ir aktyvios strategijos

Pasyvi strategija apima akcijų pirkimą ir laikymą, o neretai jomis prekiaujama, kad būtų išvengta didesnių sandorių išlaidų. Jie mano, kad negali pralenkti rinkos dėl jos nepastovumo, todėl pasyvios strategijos yra mažiau rizikingos. Kita vertus, aktyvios strategijos apima dažną pirkimą ir pardavimą. Jie tiki, kad gali pralenkti rinką ir gali gauti daugiau grąžos nei vidutinis investuotojas.

# 2 - Investicijos į augimą (trumpalaikės ir ilgalaikės investicijos)

Investuotojai pasirinko laikymo laikotarpį atsižvelgdami į vertę, kurią nori sukurti savo portfelyje. Jei investuotojai tiki, kad per ateinančius metus įmonė augs ir savaiminė akcijų vertė padidės, jie investuos į tokias bendroves, kad padidintų savo korpusinę vertę. Tai dar vadinama investicijomis į augimą. Kita vertus, jei investuotojai tiki, kad įmonė pasieks gerą vertę per metus ar dvejus, jie laikysis trumpalaikio akcijų paketo. Laikymo laikotarpis taip pat priklauso nuo investuotojų pasirinkimo. Pavyzdžiui, kaip greitai jie nori pinigų pasakyti namą, mokyklinį vaikų ugdymą, pensijų planus ir kt.

# 3 - Investavimas į vertę

Vertės investavimo strategija apima investavimą į įmonę, atsižvelgiant į jos vidinę vertę, nes tokios bendrovės yra nepakankamai vertinamos akcijų rinkos. Investavimo į tokias bendroves idėja yra ta, kad kai rinka pataisoma, ji pakoreguos tokių nepakankamai įvertintų bendrovių vertę, o kaina padidės, o investuotojai parduos didelę grąžą. Šią strategiją naudoja labai garsus Warrenas Buffetas.

# 4 - Pajamų investavimas

Šio tipo strategija orientuota į pajamų iš grynųjų pinigų generavimą, o ne į investicijas į akcijas, kurios tik padidina jūsų portfelio vertę. Investuotojas gali uždirbti dvi grynųjų pajamų rūšis: (1) dividendus ir (2) fiksuotų palūkanų pajamas iš obligacijų. Investuotojai, kurie siekia stabilių pajamų iš investicijų, pasirenka tokią strategiją.

# 5 - Investavimas į dividendų augimą

Tokio tipo investavimo strategijoje investuotojas atkreipia dėmesį į įmones, kurios nuolat mokėjo dividendus kasmet. Įmonės, kurios nuolat moka dividendus, yra stabilios ir mažiau nepastovios, palyginti su kitomis įmonėmis, ir siekia padidinti dividendų išmokėjimą kiekvienais metais. Investuotojai reinvestuoja tokius dividendus ir gauna naudos iš ilgalaikio kompensavimo.

# 6 - „Contrarian Investing“

Šios strategijos rūšys leidžia investuotojams pirkti bendrovių akcijas tuo metu, kai rinkoje yra nuosmukis. Ši strategija orientuota į pirkimą mažomis kainomis ir parduodant brangiai. Prastovos vertybinių popierių rinkoje paprastai būna recesijos, karo, nelaimių ir kt. Metu. Tačiau prastovos metu investuotojai neturėtų pirkti tik bet kurios bendrovės akcijų. Jie turėtų atkreipti dėmesį į įmones, kurios gali sukurti vertę ir turi prekės ženklą, kuris neleidžia patekti į jų konkurenciją.

# 7 - indeksavimas

Tokio tipo investavimo strategija leidžia investuotojams investuoti nedidelę akcijų dalį į rinkos indeksą. Tai gali būti „S&P 500“, investiciniai fondai, biržoje prekiaujami fondai.

Investavimo patarimai

Štai keletas patarimų investuoti pradedantiesiems, kuriuos reikėtų nepamiršti prieš investuojant.

  • Nustatykite tikslus: nustatykite tikslus, kiek pinigų jums reikia ateinančiu laikotarpiu. Tai leis tiesiai nuspręsti, ar reikia investuoti į ilgalaikes, ar į trumpalaikes investicijas ir kiek tikėtinos grąžos.
  • Tyrimai ir tendencijų analizė: atlikite tyrimus, kad suprastumėte, kaip veikia vertybinių popierių rinka ir kaip veikia įvairios priemonės (nuosavybė, obligacijos, pasirinkimo sandoriai, išvestinės finansinės priemonės, investiciniai fondai ir kt.). Taip pat tyrinėkite ir stebėkite akcijų, kurias pasirinkote investuoti, kainos ir grąžos tendencijas.
  • Portfelio optimizavimas: Iš savo portfelių rinkinio pasirinkite geriausią portfelį, kuris atitinka jūsų tikslą. Portfelis, kuris suteikia maksimalią grąžą esant mažiausioms galimoms rizikoms, yra idealus portfelis.
  • Geriausias patarėjas / konsultavimas: raskite sau gerą konsultavimo ar tarpininkavimo įmonę. Jie padės ir konsultuos, kur ir kaip investuoti, kad pasiektumėte savo investavimo tikslus.
  • Rizikos tolerancija: žinokite, kiek rizikos esate pasirengę toleruoti, kad gautumėte norimą grąžą. Tai taip pat priklauso nuo jūsų trumpalaikių ir ilgalaikių tikslų. Jei ieškote didesnės grąžos per trumpą laiką, rizika būtų didesnė ir atvirkščiai.
  • Įvairinkite riziką: sukurkite portfelį, kuris yra skolų, nuosavo kapitalo ir išvestinių finansinių priemonių derinys, kad rizika būtų diversifikuota. Taip pat įsitikinkite, kad šie du vertybiniai popieriai nėra visiškai tarpusavyje susiję.

Investavimo strategijų pranašumai

Kai kurie investavimo strategijų pranašumai yra šie:

  • Investavimo strategijos leidžia diversifikuoti portfelio riziką investuojant į įvairias investicijas ir pramonę, atsižvelgiant į laiką ir numatomą grąžą.
  • Portfelis gali būti sudarytas iš vienos strategijos arba strategijų derinio, siekiant atsižvelgti į investuotojų pageidavimus ir poreikius.
  • Investavimas strategiškai leidžia investuotojams gauti maksimalią naudą iš savo investicijų.
  • Investavimo strategijos padeda sumažinti sandorių išlaidas ir mokėti mažiau mokesčių.

Investavimo strategijų apribojimai

Kai kurie investavimo strategijų apribojimai yra šie:

  • Vidutiniams investuotojams sunku pralenkti rinką. Norint uždirbti vidutinę investicijų grąžą, gali prireikti metų, o profesionalūs investuotojai tą pačią grąžą uždirbs savaitėmis ar mėnesiais.
  • Nors prieš investuojant atsižvelgiama į daugybę tyrimų, analizės ir istorinių duomenų, dauguma sprendimų priimami remiantis prognozėmis. Kartais rezultatai ir grąža gali būti ne tokie, kokių tikėtasi, ir tai gali atidėti investuotojams savo tikslų įgyvendinimą.

Išvada

Labai svarbu turėti investavimo strategiją. Tai padės jums atmesti prastą portfelį ir padidins sėkmės tikimybę. Užduokite sau keletą pagrindinių klausimų, pavyzdžiui, kiek aš noriu investuoti? Kiek man reikia grąžos? Kiek yra mano rizikos tolerancija? Koks bus mano investavimo horizontas? Kodėl man reikėjo investuoti? Ir pan. Kuo aiškiau sieksite tikslų, tuo geriau priimsite sprendimą dėl savo investicijos. Visada ieškokite gerų galimybių ir niekada neinvestuokite vienu ypu. Portfelio kūrimas yra tarsi namo statyba iš plytų, pinigai iš pinigų.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found