BŽP ir CWM - kuris yra geresnis įgaliojimas? | „WallstreetMojo“
BŽP ir CWM
Niekada nebuvo lengva pasirinkti tinkamą karjerą. Esu tikras, kad dar sunkiau, jei neturite supratimo apie profesinius kursus, apie kuriuos neturite informacijos. Imkimės bendros diskusijos apie CFP (Certified Financial Planner) ir CWM (Chartered Wealth Manager)
Šiame straipsnyje aptarsime:
BŽP ir CWM infografika
Skaitymo laikas: 90 sekundžių
Supraskime šių dviejų srautų skirtumą naudodami šią BŽP ir CWM infografiką.
BŽP ir CWM suvestinė
| Skyrius | BŽP | CWM |
|---|---|---|
| Atestaciją organizuoja | BŽP organizuoja „Certified Financial Planner Standards Board“ arba „CFP Board“ | CWM organizuoja Amerikos finansų valdymo akademija arba AAFM |
| Lygių skaičius | CFP yra vienas tyrimas, paskirstytas per 2 dienas maždaug 10 valandų. | CWM turi būti išvalytas dviem lygiais |
| Tyrimo būdas | CFP yra internetinis egzaminas, kuris yra paskirstytas per 2 dienas 10 valandų | CWM vėl yra internetiniai egzaminai |
| Egzamino langas | Tris kartus per metus įvyko 2017 m. Kovo 14–21 d 2017 m. Liepos 11–18 d. Ir 2017 m. Lapkričio 7–14 d |
CWM egzaminai planuojami pagal „Pearson Vue“. |
| Dalykai | • Bendrieji finansų ir finansinio planavimo principai • Draudimo planavimas • Išmokų darbuotojams planavimas • Investicijos ir vertybinių popierių planavimas • Valstybinis ir federalinis pajamų mokesčio planavimas • Turto mokesčio, dovanų mokesčio ir pervedimo mokesčio planavimas • Turto apsaugos planavimas • Pensijų planavimas • Turto planavimas • Finansų planavimas ir konsultavimas |
CWM apima kapitalą ir finansų rinką, remdamasis finansinių paslaugų organizacijų principais, investicijų ir portfelio valdymu bei kitomis finansų rinkos žiniomis. |
| Sėkmės procentas | 2016 m. Bendras išlaikymo lygis buvo 70 proc | 50% pažymių visuose dalykuose be neigiamo pažymėjimo |
| Mokesčiai | Faktinė BŽP egzamino kaina yra 695 USD. Tačiau galite kreiptis iki šešių savaičių iki datos. Jei tai padarysite, jūsų kaina būtų 595 USD. Jei pateiksite paraišką per paskutines dvi savaites iki datos, jūsų BŽP egzamino mokesčiai sieks 795 USD. |
Registracijos mokestis yra 400 USD, į kurį įeina galimybė susipažinti su tyrimo medžiaga. |
| Darbo galimybės / pareigų pavadinimai | BŽP teisinis finansų planuotojas, turto planuotojas, investicijų planuotojas, draudimo planuotojas, mokesčių konsultantas ir kt | CWM portfelio ir turto valdytojas, turto valdytojas, brokeris ir rinkos analitikas, finansinių sąskaitų vadovai, finansų kontrolierius, privatus bankininkas ir kt. |
Kas yra atestuotas finansų planuotojas (CFP)?
Šis kursas suteikia jums pažymėjimą arba finansų planuotojo profesinį pažymėjimą. Kursus organizuoja „Certified Planner Standards Board of Standards“ arba CFP valdyba, kuri yra JAV. Šį kursą gali lankyti 25 kitos organizacijos, susijusios su šia taryba. Organizacijos, įsikūrusios už JAV ribų, yra pažymėtos kaip tarptautinės BŽP savininkės.
Norėdamas gauti leidimą naudoti šį pavadinimą, kandidatas turi mokėti nuolatinį sertifikavimo mokestį kartu su mokymo kurso kriterijų atitikimu, pasirodymu egzaminuose, finansiniu planavimu ir, žinoma, laikydamasi jo etikos standartų, laikydamasis etikos kodekso. Šiam pažymėjimui įsigyti JAV ir JK turi skirtingas specifikacijas.
Kas yra „Chartered Wealth Manager“ (CWM)?
CWM sertifikatą suteikia AAFM, tai yra Amerikos finansų valdymo akademija, įsikūrusi JAV. Ši sertifikuota taryba taip pat suteikia kitus pažymėjimus. Pagrindinis šio kurso akcentas yra kapitalo ir finansų rinkos teorija, finansinių paslaugų organizavimo principai, investicijų ir portfelio valdymas bei kitos finansų rinkos žinios, papildančios profesiją.
CWM baigimas yra užtikrinimas, kad tikrai galėsite tinkamai atlikti šiuos finansų valdymo darbus.
- Visų listinguojamų bendrovių vertės matavimas
- Atlikti finansinio turto analizę
- Suprasti portfelio valdymo laiko horizontą
- Tinkamai subalansuokite grąžą ir riziką
- Ieškokite ir nustatykite rinkos galimybes
- Tvarkyti ir valdyti rinkos produktus
- Tvarko turto paskirstymą
- Valdykite klientus ir jų reikalavimus
BŽP ir CWM egzaminų reikalavimai
BŽP
Norėdami išvalyti BŽP, kandidatas turi atitikti šiuos egzaminų reikalavimus
- Kandidatas turi išsiaiškinti egzaminą, kuris yra paskirstytas per 2 dienas maždaug 10 valandų, per kurį jis turi išspręsti daugybę klausimų su keliais pasirinkimais. Šio egzamino tikrai negalima laikyti lengvabūdiškai.
- Egzaminas vyksta skirtingose nustatytose vietose tris kartus per metus - kovo, liepos ir lapkričio mėnesiais.
- Norint atvykti į šį egzaminą reikia sumokėti egzamino mokestį. Taip pat svarbu žinoti, kad jei negalite mokytis pats arba turite problemų suprantant dalykus, turite kreiptis pagalbos.
CWM
Norėdami išvalyti CWM egzaminą, turite įvykdyti šiuos kurso lūkesčius
- Turite išvalyti I ir II lygio egzaminus. Registracija į šį egzaminą atliekama AAFM svetainėje.
- Registruojantis šiam egzaminui taikomas tam tikras mokestis.
- Norėdami gauti šį egzaminą, turite turėti 3 metų galiojančią patirtį toje pačioje srityje.
- Tinkamumo kriterijai taip pat apima ekonomikos, mokesčių ir turto valdymo baigimo laipsnį.
Kodėl verta vykdyti BŽP?
Jei gerai mokate valdyti klientus, ypač gerai planuojate savo klientų finansinį planavimą tvarkydami jų pinigus, investicijas ir pan., Turite siekti BŽP, kad pridėtumėte vertės savo talentui ir savo žinioms. Galite dirbti su individualiais organizacijos klientais ir spręsti jų ilgalaikius bei trumpalaikius tikslus. Naudodamiesi savo BŽP žiniomis, galite padėti klientams planuoti turtą. Teisiniai apribojimai, finansų įstatymai, investicijų planavimas, mokesčių planavimas ir draudimo išmokos ir kt.
BŽP suteikia galimybę suprasti kliento verslą, kad klientui galėtumėte pasiūlyti išsamų finansinį sprendimą. Moralinė BŽP atsakomybė ruošiasi apklausti klientą apie jo finansus, pajamas ir pinigų išleidimą, atitinkamai parengti finansinį planą, vykdyti planą ir stebėti plano rezultatus.
Galite dirbti savarankiškai arba dirbti organizacijoje kaip finansų patarėjas. Šios organizacijos gali būti draudimo bendrovė, bankas, investicinių fondų įmonė arba AMC.
Kodėl verta siekti CWM?
Jei dirbate portfelio ir turto valdytoju, turto valdytoju, įmonės sąskaitos valdytoju, brokeriu, rinkos analitiku ir kt., Šis laipsnis, t. Y. CWM, neabejotinai padidins jūsų karjerą, pridėdamas vertės savo gyvenimo aprašymui.
Baigę CWM, galėsite įsitikinti, kad tikrai galėsite įvertinti visų biržoje kotiruojamų bendrovių vertę, atlikti finansinio turto analitiko pareigas, suprasti portfelio valdymo laiko horizontą, subalansuoti turto riziką ir grąžą, identifikuoti rinką, suprasti rinkos produktus, tvarkyti turto paskirstymą ir, žinoma, valdyti klientus.
Galite toliau dirbti toje pačioje įmonėje arba keisti darbą. Baigę CWM, taip pat galite pradėti savo verslą. CWM suteikia visą potencialą jūsų įgūdžiams ir žinioms.
Kiti su karjeros pasirinkimu susiję straipsniai -
- BŽP ir MBA - kas geriau?
- BŽP ir CMA - skirtumai
- CIMA arba CFP - palyginkite
- „Claritas“ ir BŽP
Kas toliau?
Jei sužinojote ką nors naujo arba jums patiko įrašas, palikite komentarą žemiau. Leisk man žinoti, ką tu galvoji. Labai ačiū ir rūpinkis. Laimingo mokymosi!
