seychellesartprojects.org

Kas yra bendros grąžos formulė?

Sąvoka „Bendra grąža“ reiškia viso turto per tam tikrą laikotarpį pradžios ir pabaigos vertės ir jo grąžos sumos skirtumą. Paprasčiau tariant, turto pradinės ir uždaromosios vertės bei jos uždirbtos grąžos skaičiaus pokyčiai yra bendra ūkio subjekto grąža per tam tikrą laikotarpį.

Bendra grąža paprastai apskaičiuojama siekiant patikrinti bendros grąžos formulę, kurią uždirbame iš investicijų, padarytų per tam tikrą laikotarpį. Kiekvienas centas turi savo alternatyvias išlaidas, o tai reiškia, kad jei pinigai nebuvo investuoti į vieną galimybę, jie uždirbs kitas pajamas, pvz., Palūkanų pajamas, jei indėliai kiekvienam investuotojui nori maksimaliai padidinti savo investicijų grąžą, optimaliai naudojant turimas lėšas. .

Bendrą grąžą galima apskaičiuoti dviem būdais -

• Atsižvelgiant į uždaromosios vertės ir pradinės vertės bei grąžos skirtumą.
• Pridėjus jų atitinkamų investicijų grąžą ir imant skirtumą tarp pradinės ir uždaromosios vertės.

Šiame straipsnyje mes sutelksime dėmesį į bendros grąžos formulę, kuri išreiškiama kaip skirtumas tarp atidarymo ir pabaigos datos verčių ir iš jų uždirbtų pajamų skaičiaus.

Viso grąžinimo formulė

Bendros grąžos formulė pateikiama taip:

Bendra grąžos formulė = (uždarymo vertė - pradinė investicijų vertė) + iš to gautas uždarbis

Tada, padalinę aukščiau apskaičiuotą bendros grąžos sumą iš atliktų investicijų sumos arba pradinės vertės, padaugintos iš 100 (nes visa grąža visada skaičiuojama procentais), mes gavome visą uždirbtą grąžą per nurodytą laikotarpį.

Bendros grąžos formulės procentas (%) pateikiamas taip:

% visos grąžos = bendra grąža / investuota suma * 100

Bendros grąžos formulės paaiškinimas

Bendros grąžos lygtį galima nustatyti atlikus šiuos veiksmus:

1 žingsnis: Pirmiausia nustatykite viso turto pradinę arba investuotą vertę, kuri yra visų įsigytų investicijų suma arba investicijos vertė pasirinkto intervalo pradžioje.

2 žingsnis: Tada nustatykite viso turto pabaigos arba dabartinę vertę, kuri yra visų įsigytų investicijų suma arba investicijos vertė pasirinkto intervalo pabaigoje.

3 žingsnis: Tada paimkite pajamų iš tokių investicijų ar turto per pasirinktą intervalą sumą.

4 žingsnis: Galiausiai bendros grąžos suma išreiškiama kaip skirtumas tarp visos pradinės ir uždaromosios turto vertės ir iš to uždirbto uždarbio per pasirinktą intervalą.

Bendra investicijų grąža = (uždarymo vertė - pradinė vertė) + iš jų gautas pelnas

5 žingsnis: Galiausiai, norėdami apskaičiuoti bendros grąžos procentinę formulę, turime ją padalyti iš investuotos sumos arba vėliau atidarytos vertės, padaugintos iš 100.

% visos grąžos = bendra grąža / investuota suma * 100

Viso grąžinimo formulės pavyzdžiai

Pažiūrėkime keletą paprastų ir išplėstinių praktinių bendros grąžos lygties pavyzdžių, kad geriau ją suprastume.

Šį „Total Return Formula Excel“ šabloną galite atsisiųsti iš čia - „Total Return Formula Excel“ šablonas

Viso grąžinimo formulė - 1 pavyzdys

Tarkime, kad ponas A investavo 100 000 USD sumą į 9% „XYZ Inc.“ obligacijas 2019 m. Balandžio 1 d., O investuotų pinigų vertė uždarymo dieną yra 150 000 USD. Investavimo laikotarpis yra 90 dienų. Per minėtą laikotarpį bendrovė sumokėjo deramas palūkanas už jų obligacijas.

Atsižvelgiant į tai,

• Investuota suma 2019 m. Balandžio 1 d. = 100 000 USD
• Investicijos vertė uždarymo dieną = 150 000 USD
• Investavimo laikotarpis = 90 dienų

Uždirbtų palūkanų sumos apskaičiavimas

Uždirbta palūkanų suma = pagrindinė suma * dienų skaičius / 365 * palūkanų norma / 100

• = (100 000 USD * 90) / 365 * (9/100)
• Uždirbta palūkanų suma = 2219 USD

Dabar bendrą grąžą galima apskaičiuoti naudojant aukščiau pateiktą formulę,

• = (150 000–100 000 USD) + 2219 USD

Bendra grąža bus -

• Bendra grąža = 52219 USD

Procentinės (%) bendros grąžos apskaičiavimas 

• = 52219 USD / 100 000 USD * 100%

Procentas (%) Bendra grąža bus - 

• = 52219 USD / 100 000 * 100
• = 52,22%

Viso grąžinimo formulė - 2 pavyzdys

Tarkime, kad ponas A investavo 100 000 USD sumą į 9% „XYZ Inc.“ obligacijas 2019 m. Balandžio 1 d., Įsigijo 1000 „PQR Ltd“ akcijų @ 500 / - vienai akcijai ir padarė fiksuotą 250 000 USD indėlį uždirbdamas palūkanas @ 10% per metus 6 mėnesių laikotarpiui. Investuotų pinigų vertė išpirkimo dieną yra:

• Vienos „PQR Ltd“ akcijos vertė yra 700 USD
• 9% obligacijų vertė yra 90 000 USD.

Apskaičiuojant bendrą grąžą ir visos grąžos procentą, reikia atlikti šiuos veiksmus:

Atsižvelgiant į tai,

• Investuota suma 2019 m. Balandžio 1 d. = 100 000 USD + 1 000 * 500 USD + 250 000 USD

= 850 000 USD

• Investicijos vertė po 6 mėnesių = 90 000 USD + 1 000 * 700 USD + 250 000 USD

= 1 040 000 USD

Už fiksuotuosius indėlius ir obligacijas uždirbtų palūkanų suma

Už obligacijas uždirbtų palūkanų sumos apskaičiavimas

Palūkanų suma, uždirbta už obligacijas per 6 mėnesius = pagrindinė suma * mėnesių skaičius / 12 * palūkanų norma / 100

• = 100 000 * 6/12 * 9/100
• = 4500

Už fiksuotųjų indėlių uždirbtų palūkanų sumos apskaičiavimas

Palūkanų suma, uždirbta už fiksuotus indėlius per 6 mėnesius = pagrindinė suma * mėnesių skaičius / 12 * palūkanų norma / 100

• = 250 000 * 6/12 * 10/100
• = 12 500

Dabar bendrą grąžą galima apskaičiuoti naudojant aukščiau pateiktą formulę,

= (1040000.00-850000.00) +17000.00

Bendra grąža bus -

• Bendra grąža = 207000,00

Procentinės (%) bendros grąžos apskaičiavimas 

• = 207000,00 / 850000,00 * 100%

Procentas (%) Bendra grąža bus - 

• = 24,35%

Aktualumas ir naudojimas

Laiku apskaičiavę bendrą investicijų grąžos lygtį galėtume suplanuoti investuotų pinigų išpirkimo laiką. Kartais mes turime likvidžių lėšų, kurias reikia investuoti trumpam laikotarpiui, tada apskaičiuojant bendrą subjekto, į kurį planuojame investuoti pinigus, grąžą, susidaro bendros grąžos sąvoka.

Pavyzdžiui, „ABC Ltd“ yra įmonė, kurios akcija šiuo metu prekiauja 50 USD už akciją, o prieš 3 mėnesius akcijos prekiavo 45 USD už akciją, tada taikydami aukščiau pateiktą koncepciją, gavome 44,44% vertę kaip bendrą grąžą. Tai padeda priimti teisingą sprendimą, atsižvelgiant į subjekto istoriją.