seychellesartprojects.org

Priekinės apkrovos apibrėžimas

Priekinė apkrova reiškia komisinius arba vienkartinius mokesčius, išskaičiuotus iš investicijų jų pradinio pirkimo metu. Paprastai tai taikoma investiciniams fondams, draudimo planams ir anuiteto planams, kai apkrova yra išskaičiuojama iš anksto ir grynoji suma, susijusi su investicijų srautu.

Juos finansiniai tarpininkai, pavyzdžiui, brokeriai ar investicinių fondų schemų platintojai, moka už rekomenduojamą teisingą investiciją pagal investuotojo rizikos pobūdį. Kadangi tai yra vienkartiniai mokesčiai, jie nėra sudarytos investicijos veiklos išlaidų dalis. Jie apskaičiuojami kaip visų atliktų investicijų arba sumokėtų įmokų procentas, jei tai yra draudimo schemos ar anuiteto planai. Tai yra santykinai mažesnė investicinių fondų skalė, o aukštesnė - kitų produktų.

Priekinės apkrovos pavyzdžiai

Toliau pateikiami priekinės apkrovos pavyzdžiai

1 pavyzdys

Tarkime, kad „Mr.X“ investavo 1 000 000 USD į „DSP Merrylynch“ investicinį fondą, patekusį į 100 geriausių akcijų sistemos. Schemai taikoma 5% priekinės galios apkrova. Tokiu atveju investicijos bendrovei tenkančios operacijos apkrova bus 1 000 000 USD * 5% = 5 000 USD. Taigi faktinės investicijos į nuosavybės vertybinių popierių schemą bus 1 000 000–5 00 000 USD = 95 000 USD. Pono X portfelis atspindės investicijas į investicinius fondus 95 000 USD. Manoma, kad nerizikinga grąžos norma yra 10%. Taigi fondų namai turės generuoti 15,79% metinę grąžos normą, kad pasiektų 1,10 000 USD, ty nominalia verte, jei 1 000 000 USD būtų investuota į nerizikingą turtą.

2 pavyzdys

Tarkime, kad Mr.A investavo 10 000 USD į fondą, kurio priekinė apkrova yra 5%, o tarpininko komisija - 10% nuo 5% apmokestinimo. Tokiu atveju 10 000 USD * 5% = 500 USD bus priekinė apkrova, kuri bus išskaičiuota iš investicijų. Taigi p. A investicijos apskaitoje bus įrašytos kaip 10 000–500 USD = 9 500 USD. Fondo namui bus gautos 500 USD pajamos, iš kurių 10% bus pervesta tarpininkui vykdant prekybą. Tarpininkui mokama komisinė suma bus 500 USD * 10% = 50 USD. Taigi tarpininkas sugeba uždirbti 50 USD kaip pajamas, kad rekomenduotų investuotojui tinkamą planą ir padidintų investicinio fondo įplaukas.

Privalumai

Žemiau yra keletas privalumų

• Investuotojai yra pasirengę sumokėti išankstinę apkrovą finansiniams tarpininkams, nes jie Investuotojo vardu atlieka reikiamus tyrimus, kurį Fondą pirkti ir kokios yra to paties ateities perspektyvos.
• Tiems, kuriems trūksta žinių apie investicinių fondų veiklą, šis maršrutas atrodo patrauklus, nes iš tarpininkų gauna neapdorotą informaciją ir informaciją mokėdami nedidelį mokestį.
• Mažmeniniai investuotojai neturi patys atlikti viso proceso. Tarpininkas tą patį daro savo klientų vardu.

Trūkumai

Žemiau pateikiami keli trūkumai

• Didelės apkrovos fondai gali turėti įtakos investuotojų būstui ir komfortui.
• Tie investuotojai, kurie yra finansų rinkų ekspertai ir žino fondų namų darbą, nesikreips į tarpininkus dėl investavimo sprendimo. verčiau jie norėtų patys atlikti tyrimus ir pasirinkti tinkamą fondą.
• Turint tiesioginius planus, kuriuos pradėjo fondų namai, net ir pasauliečiams labai lengva investuoti į fondus tiesiogiai, nesikreipiant į brokerius ir nemokant didelio mokesčio.
• Netinka konservatyviam investuotojui.
• Šiais laikais mažiau populiarus, nes užpakalinės apkrovos sistema įsigalėjo rinkoje ir žmonės nori mokėti už išpirkimus iš susidariusio pelno užpakalinę apkrovą, o ne sumažinti savo išlaidas ir investicijas iš anksto.

Išvada

Taigi investuotojai privalo atidžiai įvertinti visų investicijoms pasirinktų fondų veikimą ir tarifų struktūrą. Tik išankstinė apkrova negali būti vienintelis investavimo į fondą kriterijus. Nors reguliavimo institucijos nustatė įvairias išankstinės apkrovos taikymo schemoms gaires ir taisykles, investuotojas nusprendžia remdamasis savo žiniomis apie finansų rinkas. Tai yra investuotojų atgrasymas, nes konkretaus fondo išankstinė apkrova daro įtaką valdomam turtui ir reikalauja, kad fondas generuotų daugiau grąžos savo investuotojams, kad padengtų nuostolius, susijusius su pradiniu įnašu. investavimo laikas.