Investicijų analitikas (apibrėžimas, karjeros kelias) (Įgūdžiai ir kvalifikacija)

Kas yra investicijų analitikas?

Investicijų analitikas yra asmuo, kuris pateikia savo investavimo patarimus (pirkti, parduoti, laikyti) savo klientams ar portfelio valdytojams, atlikęs išsamią finansinę analizę, parengęs finansinius modelius ir koregavęs ekonominių sąlygų poveikį susijusioms investicijoms.

Paaiškinimas

Investicijų analitiko darbas priklauso nuo darbdavio tipo. Pavyzdžiui, juos samdo investicijų valdymo įmonės, kad padėtų savo fondų valdytojams priimti konkrečius sprendimus dėl investicijų, o brokeriai, investiciniai bankai paskiria analitikus, kurie konsultuos savo klientus ar portfelio valdytojus.

Pagrindinis dėmesys skiriamas finansinės ir ekonominės informacijos, susijusios su konkrečia įmone, vertinimui ir pateikiamos rekomendacijos pirkti, parduoti ar laikyti.

  1. Pirkimo pusė: Investiciniai fondai ir konsultavimo įmonės paskiria pirkimo pusės analitikus, kad nustatytų investavimo galimybes rinkoje.
  2. Pardavimo pusė: investiciniai bankai ir tyrimų firmos paskiria pardavimo analitikus, kurie supranta su investicijomis susijusią riziką ir investicijas bei rengia ataskaitas apie konkrečias bendroves.

Atsakomybė

# 1 - požiūris iš viršaus į apačią

Susitelkite į ekonominius įvykius ir sąlygas bei jų įtaką investicijoms. Pavyzdžiui, banko palūkanų normos, nedarbo lygis, infliacijos lygis, įmonės veiklos rezultatai, įmonės finansiniai duomenys.

# 2 - požiūris iš apačios į viršų

Koncentruokite procesą kurdami įmonės, sektoriaus pramonės, ekonominių duomenų ir kt. Tyrimų ataskaitas. Šiuo požiūriu prioritetas yra sutelktas į įmonės finansus ir tada artėja prie kitų veiksnių, turinčių įtakos verslui.

  1. Įmonės tyrimai : bendrovės veiklos pramonėje, jos reikšmingumo ir statuso tyrimai.
  2. Analizavimas: dabartinė įmonės finansų analizė, pavyzdžiui, pelno ir nuostolių ataskaita, balansas ir pinigų srautų ataskaita.
  3. Ataskaitų generavimas: ataskaitų generavimas išanalizavus finansinius duomenis ir apibendrinus įmonės finansinę būklę, augimo metodą ir vertę.
  4. Žinių atnaujinimas: susitikimas su įmonės vadovais, fondų valdytojais ir brokeriais, siekiant suprasti jų požiūrį ir verslo požiūrį į rinką.
  5. Pramonė / sektorius ir ekonominė analizė: analizuojami ekonominiai veiksniai, darantys įtaką įmonės veiklai ir bendram verslui.
  6. Rekomendacija: sugeneravę ir išanalizavę informaciją apie įmonės finansus, valdymo požiūrį ir ateities perspektyvas, parengkite ataskaitomis pagrįstas rekomendacijas.
  7. Atnaujinti žinias: nuolatinis informacijos atnaujinimas yra svarbi investicijų analitiko atsakomybė, kuri niekada nesibaigia.

Kvalifikacija

  • Bakalauro laipsnis: svarbus pradinio lygio darbams, kai dalykai yra susiję su verslu, pvz., Finansai, komercija, ekonomika, su papildomais įgūdžiais, pavyzdžiui, kiekybine analize, statistika.
  • Magistro kvalifikacinis laipsnis: Norėdamos tobulėti šiame profilyje, daugelis įmonių teikia pirmenybę verslo vadybos ir finansų magistro laipsnio kandidatams.
  • Profesinė kvalifikacija: Norint įgyti ir įgyti patirties iš tokių institutų kaip Chartered Securities and Investments Institute, CFA Institute, reikia kelerių metų, tačiau jie suteikia pakankamai žinių ir patirties, kad galėtų patekti, taip pat aukštesnio lygio analitikas.

Įgūdžiai

  • Finansų ir ekonomikos supratimas: svarbiausias įgūdžių rinkinys yra įmonės finansų ir ekonomikos supratimas, nes šie du komponentai lemia verslo požiūrį ir ateitį rinkoje.
  • Analitinis: jis turi būti su analitiniu protu ir gebėti kurti, analizuoti pateiktus duomenis.
  • Atnaujintos žinios: Analitiko pozicijai nuolat reikia atnaujinti dabartinius reikalus, banko palūkanas, įmonių veiksmus, vyriausybės pranešimus, mokesčių politiką, įmonės valdymą ir kt.
  • Pagrindiniai IT įgūdžiai: nors analitikui nereikia IT žinių, tam tikri įgūdžiai padės investicijų analitikams kurti ataskaitas ir efektyviau dirbti, kai yra darbo spaudimas. Pvz., „Excel“, VBA, SQL ir kt.
  • Komandos pastangos: Analitiko pozicija nėra vieno žmogaus darbas, bet jai reikalinga komanda, kuri generuoja duomenis, sistemose atnaujina informaciją, analizuoja ir teikia ataskaitas. Svarbu, kad analitikas dirbtų ir sinchronizuotųsi su komanda, kad taptų efektyvesnis.
  • Komunikacija: jiems gali tekti dalyvauti susitikimuose su įmonės vadovais, brokeriais ir prekybininkais bei pateikti sugeneruotus duomenis ir informaciją, o tam reikalingi aukšti bendravimo įgūdžiai.

Investicijų analitiko karjeros kelias

# 1 - pradinis lygis

Absolventai, turintys atitinkamus dalykus, pradeda pradinio lygio analitiko pareigas. Jaunesniųjų analitikų funkcija yra rinkti ir atnaujinti duomenis sistemoje, kad būtų sudarytos finansinės ataskaitos.

  • Dirbdami jaunesniuoju analitiku, asmenys gali išmokti įvairių įgūdžių įgijimo metodų ir tuo pačiu metu siekti magistro laipsnio, kad galėtų tobulėti šioje srityje.
  • Magistro laipsnį turinčiam asmeniui gali būti pasiūlytas vyresniojo analitiko vaidmuo, jei jis turi įgūdžių ir žinių lygį.
  • Vyresnysis analitikas daugiausia dėmesio skiria skirtingoms vertybinių popierių kategorijoms, tuo pačiu planuodamas, vykdydamas naujus projektus, rengdamas ir atnaujindamas duomenis, susitikdamas su įmonės vadovybe ir teikdamas ataskaitas klientams. Vyresnysis analitikas stebi, supranta ir apdoroja jaunesnių analitikų, dirbančių pagal juos, darbą.

# 2 - portfelio valdytojai

Per tam tikrą laikotarpį, jei vyresnysis analitikas sugebėjo dirbti tiksliai ir tiksliai, jam gali būti pasiūlyta portfelio valdytojo vieta. Portfelio valdytojo funkcija yra nustatyti strategiją su įvairiomis investicijomis.

Finansų analitikas vs investicijų analitikas

Kriterijai Finansų analitikas Investicijų analitikas
Apibrėžimas Finansų analitikas, naudodamas įmonės pateiktus finansinius duomenis, generuoja ataskaitas, kad padėtų verslui priimti reikiamą sprendimą. Šis tyrimas sukuria finansinius modelius, pateikia rezultatus ir rekomendacijas klientams, vadovybei dėl konkrečių investicijų į vertybinius popierius.
Laukai Finansų analitikas yra platesnis terminas, o tai reiškia, kad daugelis įmonių reikalauja, kad finansų analitikai suprastų savo klientų finansus, įmonės finansus, atnaujintų finansinius duomenis sistemoje ir kt. Investicijų analitikai nišine prasme yra lyginami su finansų analitikais, nes jie orientuojasi į įvairius finansinius aspektus ir su turimomis investicijų kategorijomis susijusius tyrimus ir pateikia jų rekomendacijas.
Darbas Analizuojant sistemos sukurtus kiekybinius duomenis, kaštų ir naudos analizę, analizuojant įvairių dukterinių įmonių / filialų finansinius duomenis, verslo prognozavimą. Ekonominių duomenų analizė, supratimas apie tam tikros investicijos finansinę būklę, susitikimas su vadovais ir duomenų pateikimas.

Išvada

Investicinių analitikų darbas ir karjeros perspektyvos yra geros asmenims, norintiems sukurti karjerą finansų pramonėje, ypač investicijų srityje. Darbo aprašymas reikalingas asmeniui, kuris yra pasirengęs dirbti spaudžiamas, sunkiai dirbti, suderintas su komanda, ir netgi gali reikalauti dirbti atostogas, net jei yra tokių pareigų, o spaudimo analitiko profilis suteikia aukštą pasitenkinimo darbu ir karjeros lygį augimas. Daugeliui didelių firmų, tokių kaip investiciniai bankai, finansų įstaigos, draudimo įmonės, brokeriai, kasdien reikalaujant reikalingi analitikai. Asmenys, turintys tam tikrą įgūdžių rinkinį ir kvalifikacijos lygį, gali pasiekti profilį iki portfelio valdytojų.