seychellesartprojects.org

Formulė apskaičiuoti CAGR (sujungtą metinį augimo tempą)

CAGR (Compounded Annual Growth Rate) reiškia grąžos normą, kurią pasiekia investicija, augant nuo jos pradinės vertės iki jos galutinės vertės, remiantis prielaida, kad pelnas per investicijų laikotarpį buvo reinvestuotas kiekvieno iš jų pabaigoje. metų ir jis apskaičiuojamas dalijant laikotarpio pabaigoje turimų investicijų vertę iš jų pradinės vertės, o tada gautą rezultatą pakeliant į rodiklį, padalytą iš metų skaičiaus, ir iš tolesnio gauto atimant vieną.

CAGR formulė = [(pabaigos vertė / pradinė vertė) 1 / Nr. metų - 1] * 100%

Formulė taip pat gali būti išreikšta pridedant vieną prie absoliučiosios investicijų grąžos (IG), tada padidinkite rezultatą iki abipusio galios, jei investuojama, galios, ir tada galiausiai atimkite vieną.

CAGR = [(1 + absoliuti IG) 1 / Nr. metų - 1] * 100%

kur absoliuti IG = (pabaigos vertė - pradinė vertė) / pradžios vertė

CAGR apskaičiavimas (žingsnis po žingsnio)

Sudėtinį metinį augimo greitį galima apskaičiuoti atlikus šiuos veiksmus:

• 1 žingsnis: Pirmiausia nustatykite pradinę investicijos vertę arba pinigus, kurie buvo investuoti investicijos kadencijos pradžioje.
• 2 žingsnis: Tada nustatykite galutinę investicijos vertę pasibaigus investicijų galiojimo laikui arba galutinę vertę.
• 3 žingsnis: Tada nustatykite investicijos trukmę, ty skaičiuokite metus nuo investicijos pradžios iki tos pačios pabaigos.
• 4 žingsnis: Tada padalykite galutinę investicijos vertę iš pradinės vertės ir tada padidinkite rezultatą iki abipusio investicijų galiojimo galios. Galiausiai atimkite iš rezultato ir išreikškite procentais, kad gautumėte susumuotą metinio augimo greičio formulę, kaip parodyta aukščiau.

Pavyzdžiai

Šį „CAGR Formula Excel“ šabloną galite atsisiųsti čia - CAGR „Formula Excel“ šablonas

1 pavyzdys

Paimkime pavyzdį, kai Deividas 2015 m. Sausio 1 d. Investavo 50 000 USD į portfelį, o toliau nurodyta portfelio grąža: 

• 2016 m. Sausio 1 d. Portfelio vertė siekė 60 000 USD
• 2017 m. Sausio 1 d. Portfelio vertė buvo 73 000 USD
• 2018 m. Sausio 1 d. Portfelio vertė buvo 70 000 USD
• 2019 m. Sausio 1 d. Portfelio vertė buvo 85 000 USD

Remdamiesi pateiktu, nustatykite metinę Davido investicijų portfelio grąžą ir CAGR.

Norėdami apskaičiuoti CAGR, naudokite šiuos duomenis.

Grįžimas už 1 metus

• Pirmųjų metų grąža = [(pabaigos vertė / pradinė vertė) - 1] * 100%
• = [(60 000 USD / 50 000 USD) - 1] * 100%
• = 20,00%

Grįžimas 2 metams

• Antrųjų metų grąža = [(73 000 USD / 60 000 USD) - 1] * 100%
• = 21,67%

Grįžimas 3 metams

• Trečiųjų metų grąža = [(70 000 USD / 73 000 USD) - 1] * 100%
• = -4,11%

Grįžimas 4 metams

• 4 metų grąža = [(85 000 USD / 70 000 USD) - 1] * 100%
• = 21,43%

Dabar atlikkime CAGR skaičiavimą „Excel“, remdamiesi pateikta informacija,

• CAGR = [(85 000 USD / 50 000 USD) 1/4 -1] * 100%

CAGR bus -

• CAGR = 14,19%

Todėl aukščiau pateiktas pavyzdys parodo, kaip CAGR apima visą augimą ir mažėjimą per investicijų laikotarpį ir pateikia vidutinį metinį augimo tempą investicijų laikotarpiu.

2 pavyzdys

Paimkime akcijų portfelio, kurio vertė auga taip, kad absoliuti grąža per penkerius metus siekė 57%, pavyzdį. Apskaičiuokite portfelio CAGR.

Todėl portfelio CAGR galima apskaičiuoti taip, kaip

• CAGR = [(1 + absoliuti IG) 1 / metų skaičius - 1] * 100%
• = [(1 + 57%) 1/5 - 1] * 100%

CAGR bus -

• CAGR = 9,44%

Todėl akcijų portfelio CAGR po penkerių metų siekė 9,44%.

CAGR skaičiuoklė

Galite naudoti šią CAGR skaičiuoklę.

Pabaigos vertė
Pradinė vertė
Metų skaičius
CAGR formulė =

CAGR formulė =	[(Pabaigos vertė / pradinė vertė) 1 / Nr. metų - 1] * 100%
	[(0/0) 1/0 -1] * 100% =	0

CAGR naudojimas

Analitikui svarbu suprasti sudėtinio metinio augimo tempo sampratą, nes juo galima apskaičiuoti vidutinį investicijos augimą. Tam tikromis aplinkybėmis rinka tampa nestabili, todėl kiekvienais metais investicijos gali augti netolygiai ir nepastoviai. Tokiu atveju CAGR padeda išlyginti nepastovius augimo tempus, kurių tikimasi dėl rinkos nepastovumo ir nenuoseklumo.

Kitas CAGR lygties panaudojimas yra tas, kad ji gali būti naudojama skirtingų tipų investicijoms palyginti. Nepaisant to, CAGR turi savo trūkumą, kad sušvelnindamas nepastovią investicijų grąžą, CAGR nuo investuotojo slepia faktą, koks rizikingas ar nepastovus buvo portfelis per jo investicijas. Nepaisant trūkumo, CAGR išlieka labai naudingas veiklos rodiklis investuotojams ir analitikams.