Portfelio valdytojas (reiškia) Ką tiksliai veikia portfelio valdytojas?

Portfelio valdytojo reikšmė

Portfelio valdytojas yra vadovas, atsakingas už investicinių sprendimų priėmimą ir investicijų portfelio valdymą, kurio pagrindinis tikslas yra pasiekti kliento finansinius ir su investicijomis susijusius tikslus ir siekti maksimalios kliento naudos su kuo mažesne rizika.

Žemiau pateikiamas portfelio valdytojo funkcijų, vaidmenų ir atsakomybės sąrašas:

  • Geriausio asmens investavimo plano nustatymas atsižvelgiant į jo pageidavimus, amžių, rizikos apetitą, pajamų lygį ir kt.
  • Išmokykite investuotoją apie galimų investicijų rūšis, laukiamą grąžą ir su tuo susijusią riziką.
  • Palaikykite ryšį su klientu ir nuolat jį atnaujinkite.
  • Būk skaidrus ir sąžiningas klientui.
  • Gebėti tinkamu metu priimti gerus sprendimus.
  • Informuokite save apie naujausius pokyčius finansų srityje.
  • Kontroliuokite asmeninį investavimo planą, o ne siūlykite panašų planą, kaip ankstesnio kliento, nes žmonės skiriasi.
  • Jie turi būti nešališki tam tikros investicijos atžvilgiu, neturi ieškoti didesnių komisinių, bet turi dirbti klientų labui.
  • Jie privalo kartkartėmis tikrinti rinkos svyravimus ir mokėti atitinkamai nukreipti investuotoją.

Be viso to, jie turi paaiškinti investuotojui, kad nepaisant to, kiek planuojama, vis tiek atsirastų neišvengiamų aplinkybių, kurios gali atsirasti investuojant, ir kad investuotojas turi būti pasirengęs ir turėti pakankamai lėšų tam tikslui išspręsti.

Ką tiksliai veikia portfelio valdytojas?

Portfelio valdymo procesą galime suskirstyti į šešis etapus:

1 žingsnis: išsiaiškinkite kliento tikslą.

2 žingsnis: Pasirinkite tinkamiausią turto klasę.

3 žingsnis: atlikite strateginį turto paskirstymą, ty nustatykite svorius tinkamoms turto klasėms.

4 žingsnis: atlikite taktinį turto paskirstymą - tai reiškia svorio koregavimą portfelyje.

5 žingsnis: valdykite riziką.

6 žingsnis: Išmatuokite našumą naudodami kapitalo turto kainodaros modelį. Tai galima padaryti apskaičiuojant Alfa (α) - numatomą grąžą, Beta (β) - sisteminę riziką ir likutinę riziką.

Sužinoję pagrindines vadovo pareigas, praneškite mums keletą savybių, kurias turi turėti portfelio valdytojas, kad galėtų gerai veikti:

  • Gebėjimas bendrauti, ty stiprūs bendravimo įgūdžiai
  • Rinkos rezultatų numatymas
  • Kantrybė
  • Ryžtingumas
  • Gebėjimas generuoti idėjas
  • Savęs tvarumas
  • Konkurencinė dvasia
  • Emocinis balansas
  • Analitinis gebėjimas

Portfelio valdytojo tipai

Toliau pateikiami portfelio valdytojų tipai.

# 1 - Klientų, kuriuos jie aptarnauja, pagrindai

  • Individualūs klientai
  • Instituciniai klientai

Kad ir koks būtų klientų, kuriems jie tarnauja, tipas nesikeičia. Tai būtų patenkinti atitinkamos klientų poreikius ir finansinius tikslus.

# 2 - Remiantis požiūriu

  • Aktyvus požiūris - aktyvaus požiūrio vadovas būtų agresyvus ir bandytų įveikti rinkos grąžą.
  • Pasyvus metodas - pasyvų požiūrį turintis vadovas paprastai norėtų pirkti akcijas, atspindinčias rinkos rezultatus, ty rinkos indeksą. Kai laikomasi tokio požiūrio, investuotojai tikisi grąžos, lygiavertės rinkos indeksui.

Portfelio valdytojo pavyzdys

Supraskime portfelio valdytojo funkciją naudodamiesi skaitiniu pavyzdžiu:

Šį „Portfolio Manager Excel“ šabloną galite atsisiųsti čia - „Portfolio Manager Excel“ šablonas

Yra portfelio valdytojas, sakykite, kad K. K turi patirties valdant investicinius portfelius ir mano, kad gali laikytis tinkamos strategijos ir gauti rezultatų, o ne tik sekti rinkos indeksą. Jis yra vadovas, vadovaudamasis aktyviu požiūriu, arba galime sakyti, jis yra agresyvus portfelio valdytojas.

Sprendimas:

Portfelio vertės apskaičiavimas bus -

Atsižvelgdamas į K klientų reikalavimus ir rizikos apetitą, jis gali valdyti iš vienos investicinės įmonės į kitą, išlaikydamas bendrą portfelio vertę.

Portfelio valdytojo pranašumai

Valdytojo portfelio valdymas padeda:

  • Vengti nelaimių investicijose.
  • Rizikos mažinimas mažinant portfelio nepastovumą.
  • Optimalus lėšų paskirstymas.

Svarbūs dalykai

Įvairūs vadovo naudojami investavimo stiliai yra šie:

Finansų patarėjas ir portfelio valdytojo skirtumai

Sąvokos „finansų patarėjas“ ir „portfelio valdytojas“ dažnai vartojamos sinonimu. Tačiau tarp jų yra skirtumų. Išmokime dabar skirtumus:

Skirtumo taškas Finansų patarėjai Portfelio valdytojai
Vaidmuo Jie nepalaiko ilgalaikių kliento finansinių tikslų. Finansų patarėjai klientus siūlo pagal jų finansinę padėtį. Portfelio valdytojo užduotis yra rūpintis kliento finansiniais ir su investicijomis susijusiais tikslais.
Pareiga Finansų patarėjai nėra teisiškai saistomi pasitikėjimo klientu. Juos teisiškai sieja pasitikėjimas veikti pagal kliento interesus.
Rinkliava Jie uždirba mokestį ir komisinius pagal produktus, kuriuos jie parduoda klientui. Jie gauna mokestį pagal jų valdomo turto procentinę dalį.
Valdymas Kartais jie gali būti priversti perviršiauti, kad padidintų savo. Kadangi jie negauna komisinių, jie nesistengia perduoti produktų, kurie nėra naudingi klientui, produktų, kurie neatitinka jų interesų.

Investuotojai, norėdami valdyti savo periodines pajamas, išmokas ir santaupas, pirmenybę teikia portfelio valdytojams, o ne finansų patarėjams.

Išvada

Apibendrinant galima pasakyti, kad portfelio valdytojo vaidmens atlikimas yra labai rizikingas iššūkis, tačiau tuo pačiu metu jis teikia pakankamai atlygio. Tai siūlo platų iššūkių spektrą, taip pat galimybes augti, uždirbti ir mokytis. Asmuo, norintis prisiimti riziką ir pasiruošęs daug laiko skirti tyrimams, turintis nuojautą finansų rinkoms ir gebantis analizuoti, gali mokytis tinkamų kursų, leidžiančių tapti portfelio valdytoju.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found