Investicinių fondų analitikas Išsamus vadovas pradedantiesiems

Investicinių fondų analitiko pareigybės aprašymas

Investicinių fondų analitikas reiškia asmenį, kuris atlieka rinkos tyrimą arba rinkos analizę, kiekybinę ir kokybinę investicinių fondų analizę, peržiūrėdamas skirtingų subjektų finansines ataskaitas, kad galėtų konsultuoti savo klientus priimant pagrįstus sprendimus dėl investavimo.

Daugelis finansų specialistų naudojasi finansiniu modeliavimu, investicine bankininkyste ir privataus kapitalo profiliais. Bet jei norite išsiskirti ir gerai suprasti akcijų rinką, galite išsiskirti iš minios ir pasirinkti vieną iš pelningiausių finansų karjeros galimybių. Taip, jūs atspėjote tai teisingai. Mes kalbame apie investicinių fondų analitiką.

Priežastis, kodėl mes raginame jus tai išbandyti (priklausomai nuo to, ar norite), yra ta, kad rinkoje yra krizė tinkamiems talentams. Yra daugiau nei 200 turto valdymo įmonių (AMC), turinčių tūkstančius investicinių fondų. Bet jie nėra pakankamai kvalifikuoti asmenys, kad atitiktų sąskaitą.

Taigi, ko reikia norint tapti investicinių fondų analitiku?

Kaip investicinių fondų analitikas, dirbtumėte pas investicinių fondų valdytoją ir būtumėte atsakingi už tyrimus ir rinkos analizę, kad fondo valdytojai galėtų priimti pagrįstus sprendimus dėl investavimo klientams.

Dabar investicinių fondų analitikas yra atspirties taškas, o ne pabaiga. Jei turite ambicijų ir siekio augti, ateinančiais metais galite tapti investicinių fondų valdytoju.

Skamba gerai?

Švietimas


Jūs sutiktumėte, kad kvalifikuotas investicinių fondų analitikas, norėdamas patekti į dideles ar mažas įmones, turi turėti reikiamą išsilavinimą. Taigi, štai sąrašas švietimo, kurį galite sugalvoti, jei norite tapti investicinių fondų analitiku. Nepamirškite, kad jūsų dėmesys visada būtų didesnis apie investicinius fondus.

  • Pirmasis kriterijus, norint būti pradinio lygio investicinių fondų analitiku, yra turėti finansų bakalauro laipsnį ar panašią discipliną. Tai reiškia, kad jei turite ekonomikos, apskaitos, mokesčių, investicijų analizės ar finansų ir sąskaitų bakalauro laipsnį, jums teks eiti. Bet tuo nesustokite. Kadangi norite suteikti daugiau vertės savo organizacijai, turite pridėti daugiau vertės sau.
  • Taigi eikite ir į magistro laipsnį. Jei baigsite finansų magistro studijas arba finansų magistro studijas (tai geresnis pasirinkimas), būsite laikomi labiau kvalifikuotais investicinių fondų analitiko pareigose. Dabar kiekviename kampelyje rasite magistro laipsnį. Taigi pabandykite atlikti savo MBA iš žinomos B mokyklos, kad išsiskirtumėte.
  • Jums gali kilti klausimas, ką dar galite padaryti. Čia yra sandoris. Jei galite atlikti CA kartu su finansų magistro studijomis, tai taptų mirtina kombinacija. Jums labiau patiktų labiau nei jūsų bendraamžiams.
  • Tarkime, kad jūs norite neužstrigti investicinių fondų analitike. Ką tu darytum? Visų pirma, jei turite finansų magistro laipsnį iš žinomo instituto ir CA, jūs galite eiti kaip investicinių fondų analitikas. Dabar, jei norite greitai tapti fondų valdytoju, turėdami kelerių metų patirtį, turite eiti į CFA arba CFP egzaminą. Šie pavadinimai padės jums išsiskirti, jei per kelerius metus norėtumėte būti investicinių fondų valdytoju.

Pateikėme sąrašą, ką galite padaryti. Jūsų darbas yra iš anksto suplanuoti savo karjerą, kad, kai jums reikės žengti, taptumėte pasirengęs.

Darbo pareigos


Švietimas yra būtina sąlyga. Bet jūs turite žinoti išsamias darbo pareigas, kad turėtumėte idėją apie tai, ką turite padaryti. Čia yra pareigos, kurias turite atlikti kaip investicinių fondų analitikas.

Pirmiausia pakalbėkime apie pagrindines pareigas ir tada aptarsime, ką dar reikia padaryti.

Pagrindinės pareigos

  • Pirmiausia turite peržiūrėti fondų buhalterių parengtas finansines ataskaitas investicijoms ir kitiems fondams.
  • Taip pat turite pasirūpinti dienos svyravimo kainų peržiūra, o tai reiškia, kad turite stebėti didelių lėšų grynosios turto vertės (GAV) koregavimus.
  • Taip pat turite atlikti apsidraudimo dienos apžvalgą. Tai reiškia, kad turite stebėti investicijų fondų apskaitininkų apsidraudimo išpirkimo ir užsienio valiutos įrašus.
  • Taip pat turite peržiūrėti kasdienę ar mėnesinę investicinių fondų prekybos veiklą.
  • Didelė jūsų atsakomybės dalis būtų patikrinti rinkos duomenų suderinimo, atlikto tarp organizacijos duomenų ir fondų buhalterių, patikrinimą. Taip pat turite išsamiai suderinti visų fondų kompleksų akcijų paketus ir užsienio valiutų kursus.
  • Turite atlikti investicinių fondų kokybinę ir kiekybinę analizę, pvz., Schemų reitingavimą, tyrimus, veiklos priskyrimą ir kt.
  • Taip pat turite parašyti ataskaitas ir stulpelių projektus, kad galėtumėte kalbėti apie lėšas.
  • Turite nuolat stumti savo akiratį, kad sužinotumėte daugiau apie investicinių fondų pramonę, įvairius rinkos sektorius ir fondų šeimas.
  • Visų pirma, jūs turite sugebėti pamatyti bendrą ilgalaikės investavimo strategijos vaizdą, kad visi finansų patarėjai, rinkodaros vadovai ir sprendimų priėmimo dalykai galėtų dirbti vieningai, kad pasiektumėte bendrą tikslą.
  • Jūs taip pat turite derintis su fondo tyrimų komanda, kad galėtumėte gauti geriausias investavimo galimybes ir joms būdingą riziką. Nes reikia turėti patikimą tyrimų duomenų bazę, kurioje taip pat būtų fondo rekomendacijos ir išvada.
  • Jūs taip pat privalote laikytis įmonės investavimo politikos, kad galėtumėte potencialiems klientams rekomenduoti investicinių fondų pasirinkimo galimybes.
  • Galiausiai turite nuolat atsinaujinti apie naujausias investicinių fondų rinkos tendencijas, kad galėtumėte padidinti savo žinias ir padėti savo įmonei padidinti pelną.

Taip pat yra keletas kitų pareigų, kuriomis turite pasirūpinti. Štai jie -

  • Turite paremti fondo paslaugų teikėjus.
  • Taip pat turite parengti įvairias vertinimo ataskaitas ir atlikti vertinimo patikrinimus.
  • Dažnai jums gali tekti prisiimti atsakomybę kaip asmeniui, užuot prižiūrėjus fondų valdytojams. Tokiu atveju turite susėsti su fondo valdytoju arba asmeniu, kuris gali jums padėti ir suprasti, ko jie tikisi iš šios darbo vietos. Tada laikykitės bet ko, ką jis sako.
  • Taip pat turėsite palaikyti ryšius su pasauliniais paslaugų teikėjais.

Tai yra darbo pareigos, kurias turite atlikti. Dabar pažvelkime į įgūdžių rinkinius, kuriuos turite turėti, kad galėtumėte efektyviai atlikti šias pareigas.

Reikalingi įgūdžių rinkiniai


Iš viso yra aštuoni įgūdžių rinkiniai, kuriuos turite turėti, kad galėtumėte atlikti minėtas darbo pareigas kaip roko žvaigždė. Pažvelkite į šiuos aštuonis įgūdžius ir, jei norite tapti investicinių fondų analitiku, pabandykite dirbti su jais -

  • Patikimos apskaitos pagrindų žinios: apskaita yra pirmas žingsnis link pelningos finansų darbo pozicijos. Taip, apskaita ir finansai skiriasi savo aktualumu, tačiau apskaita yra finansų dalis. Šiuo atveju taip pat turite turėti patikimų apskaitos žinių. Jūs turite žinoti, kaip žiūrėti į balansus, kaip atlikti santykio analizę, kaip parengti pajamų ataskaitą ir pinigų srautų ataskaitą. Be šių pagrindų negalėsite atlikti tokių pareigų kaip fondų buhalterių parengta finansinių ataskaitų apžvalga.
  • Žinios apie investicinius fondus ir kapitalo rinkas: tai akivaizdu. Kadangi norėtumėte būti investicinių fondų analitikas, turite žinoti viską apie investicinius fondus, jų rinkas, pramonę, kuris iš jų gauna gerą grąžą ir kodėl. Turite atlikti nuodugniai ir suprasti kiekvieną pagrindinį rodiklį, kad galėtumėte padėti savo fondų valdytojui sukurti tą patį.
  • Patikimi analitiniai įgūdžiai, samprotavimai ir orientacija į detales: Kaip matote iš pareigų, svarbiausia jūsų veikla bus peržiūrėti skirtingus teiginius ir diagramas. Jei nesiseka su skaičiais ir neturite orientacijos į detales, galite praleisti svarbią informaciją, kuri vėliau jūsų įmonei gali kainuoti daug daugiau. Taigi jums reikia sukurti taškų vaizdą (detalių orientaciją), taip pat galimybę analizuoti ataskaitas, pareiškimus ir diagramas.
  • Stiprūs žodinio ir rašytinio bendravimo įgūdžiai: Daugelis finansų atstovų ignoruoja šią dalį. Bet jei norite būti investicinių fondų analitiku, turite išsiugdyti tvirtus žodinio ir rašytinio bendravimo įgūdžius, kad galėtumėte rašyti ataskaitas, autorių skiltis ir kurti specialias ataskaitas, skirtas konkretiems klientų poreikiams. Jums taip pat gali tekti bendrauti su klientais telefonu arba akis į akį. Jei neturite tiek žodinių, tiek rašytinių įgūdžių, jums bus sunku atlikti maksimalų lygį.
  • Puikios pažangios „Excel“ žinios: negalima per daug pabrėžti „ Excel “ svarbos profesiniame pasaulyje. Jūs tai jau žinote. Bet tik „Excel“ nepadarys. Kad galėtumėte atlikti visas savo darbo pareigas, turite būti pažengusio meistriškumo meistras.
  • Stipri komandinio darbo etika: dirbtumėte aplinkoje, kurioje visi būtų vienas nuo kito priklausomi. Nepasikliaudami vienas kitu, bendro tikslo, ty klientų pasitenkinimo, nepavyks pasiekti. Taigi turite atsisakyti individualaus ego ir sutelkti dėmesį į bendrą tikslą, kad galėtumėte atlikti svarbų vaidmenį siekdami norimo tikslo.
  • Tinkamų priemonių mažinimas rizikai sumažinti: Klientai, kuriems priklausys nuo jūsų ir jūsų komandos maksimali nauda, ​​turėtų būti aptarnaujami taip, kad jų rizika būtų kuo mažesnė. Taigi jūs turite sušvelninti riziką visais lygmenimis ir kruopščiai išnagrinėti kiekvieną dokumentą, kad sumažintumėte klaidų. Taip pat turite būti informuoti apie investicinius pasiūlymus, portfelį ir galimas išvadas.
  • Tikslumas ir tikslumas: tai yra šios prekybos paslaptis. Jūs negalite būti tobulas viskuo, bet jūsų tikslas turėtų būti siekti kuo tikslesnio ir tikslesnio.

Jei norite būti kvalifikuotas investicinių fondų analitikas, pirmiau minėti aštuoni yra privalomi. Jums reikia daug dirbti, kad juos išvystytumėte.

Kompensacija


Dabar tai yra pelningiausia dalis. Pakalbėkime apie investicinių fondų analitiko kompensaciją.

Kompensacija, kurią gautumėte kaip investicinių fondų analitikas, priklausytų nuo to, kokią patirtį turite. Ar esate naujas absolventas? Arba turite kelerių metų patirtį kitoje finansų srityje? O gal keletą metų dirbote investicinių fondų analitiku? Kiekvienu atveju atlyginimas būtų skirtingas.

Jei esate JAV, tada atlyginimas būtų kardinaliai kitoks. Vidutinė metinė investicinių fondų analitikų alga JAV yra apie 65 000–75 000 USD per metus

Jei turite 1-2 metų finansų analitiko patirtį, Indijoje galėtumėte apeiti 5-6 INR per metus. Jei turite daugiau patirties (5 ir daugiau metų), tada galite apeiti 10-15 INR per metus, priklausomai nuo organizacijos, kurioje esate.

Be investicinių fondų analitiko


Daugelis iš jūsų norėtų būti daugiau nei investicinių fondų analitikai. Taip, tu gali būti. Reikia laikytis tam tikrų dalykų -

  • Turite turėti ne mažesnę kaip 10–12 metų patirtį kaip investicinių fondų analitikas.
  • Turite turėti žinių apie investicijas, investicinius fondus, kapitalo rinkas ir apskaitą.
  • Jūs esate pasirengęs prisiimti daugiau atsakomybės ir tiesiogiai aptarnauti didelės vertės klientus.
  • Tai neprivaloma, bet jei turite, nieko nebus. Turėtumėte eiti į CFA arba CFP kvalifikaciją, kad turėtumėte pakankamai įrankių, kad galėtumėte susitvarkyti su papildomomis atsakomybėmis kaip investicinių fondų valdytojai.

Kaip investicinių fondų valdytojas, jūsų pagrindinė atsakomybė būtų investuoti investuotojų pinigus į vertas investicijas, tokias kaip akcijos, obligacijos ir kitos finansinės priemonės. Turite dirbti kaip individualus asmuo, taip pat kitų analitikų ir fondų buhalterių periferijoje, kurie jums pateiks duomenis, kurių jums reikia norint priimti paskutinį skambutį.

Investicinių fondų valdytojo darbas yra įtemptas, tačiau visi komandos nariai jus gerbtų ir turėtumėte daug autonomijos dėl savo patirties investiciniame fonde.

Galiausiai


Dabar jūs žinote, ką turite žinoti, kad taptumėte kvalifikuotu investicinių fondų analitiku. Viskas, ką jums reikia padaryti dabar, yra žengti pirmuosius žingsnius. Jei esate finansų studentai, turėtumėte sužinoti daugiau apie investicinius fondus ir galite užsiregistruoti finansų magistro laipsnyje arba finansų magistro laipsnyje. Jei trokštate, planuojate ir imatės veiksmų, tikslas nėra toli nuo jūsų.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found