seychellesartprojects.org

Skirtumai tarp prekybos ir investavimo

Prekyba reiškia akcijų pirkimą ir pardavimą reguliariai, siekiant uždirbti pelną pagal rinkos svyravimus, o investavimas reiškia investicijų pirkimo ir laikymo strategiją ilgą laiką, kai investuotojai gali uždirbti pagal palūkanas ir gali reinvestuoti per laiko tarpas.

Jūs tikrai girdėjote apie žmones, kurie uždirba pinigus iš vertybinių popierių rinkos. Nors tai padaryti yra milijonas būdų, turime dvi plačias vertybinių popierių rinkos veiklos klasifikacijas: prekyba (kurie tiki diagramų skaitymu) ir investicijos (kurie tiki ilgalaikio vertinimo pagrindais).

Prieš įsigilindami į prekybos ir investavimo specifiką, supraskime skirtumą pažvelgdami į du įtakingiausius žmones turto kūrimo pasaulyje, vienas yra žinomas dėl savo ilgalaikių investicijų, kitas - žinomas prekybininkas. Jei esate vertybinių popierių rinkos sekėjas, galbūt jau atspėjote pavadinimus, jie yra Warrenas Buffetas ir George'as Sorosas. Abu per savo gyvenimą vertybinių popierių biržoje uždirbo didžiules pinigų krūvas, tačiau skirtingai.

Warreno Buffeto vertė yra apie 67 mlrd. JAV dolerių, kuris uždirbo pinigus ilgalaikėms investicijoms į įmones, kurių akcijas jis saugojo dešimtmečius. Pažvelkime į vieną iš jo garsių citatų.

„Aš jums pasakysiu, kaip tapti turtingu. Uždarykite duris. Būkite baimingi, kai kiti yra godūs. Būk godus, kai kiti bijo “. - Warrenas Buffettas

Ir atvirkščiai, yra George'as Sorosas, kurio grynoji vertė yra apie 24,2 mlrd. USD, uždirbęs pinigų iš daugybės sandorių .

"Rinkose nuolat yra netikrumo būsena, o pinigai uždirbami diskontuojant akivaizdžius dalykus ir lažinantis už netikėtumą". - George'as Sorosas

Prekyba ir investavimas į infografiką

Pažiūrėkime, kokie yra didžiausi prekybos ir investavimo skirtumai.

Pagrindiniai skirtumai

• Prekybą paprastai vykdo dienos prekyba užsiimantys žmonės ir visada ieško investicijų į augimą, kai naudojamos techninės analizės priemonės, ir jie numato didesnį ar mažesnį judėjimą. Kita vertus, nors investuotojas ieško vertingos investicijos ir jie labai ilgai laikosi savo investicijų.
• Prekybos strategijoje rizika yra labai didelė, nes nėra apsidraudimo nuo tokio tipo sandorių, todėl rizikuojami pinigai yra labai dideli be apsaugos nuo neigiamų pusių. Kita vertus, investuotojas gali turėti tinkamai subalansuotą portfelį, kuriame tam tikro turto neigiama pusė bus aukštesnė už kitų, siekiant apsidrausti nuo nuostolių.
• Rinkos ir indeksų pokyčius paprastai lemia didelė prekybos veikla, todėl šiame scenarijuje prekybininkai vaidina svarbų vaidmenį keičiant rinkos kainas, palyginti su investuotoju.
• Prekiautojai turi savo supratimą apie neigiamą ar neigiamą pusę ir jie prekiauja atitinkamai, jie turi įvairių tipų prekybos strategijas, tokias kaip „Butterfly“, „Short sale“, „Long Straddle“, „Strangle“ ir daug daugiau, o investuotojas turi paprastą ir vanilinę strategiją laikyti turtą investuodamas. .
• Grąža prekyboje yra gana neapibrėžta ir greita, nes pardavimo pirkimo sandoriai vyksta kasdien, investuotojas turi laukti gana ilgai, kol gaus gražią grąžą.
• Kasdien svarbi informacija ir ketvirčio rezultatai yra svarbūs prekybininkui, nes tokie dalykai suteikia daug judėjimo atsargose, suteikdami galimybę prekybininkui, o investuotojas tiki įmonės verte ir principais.

Už ir prieš

Prekyba akcijomis yra daug laiko reikalaujanti ir siautulinga, palyginti su investicijomis. Investicijų atveju, atlikę patikimas investicijas, galite tiesiog atsipalaiduoti nepirkdami ar neparduodami mėnesius / metus.

Citata, žyminti šį skirtumą-

Investavimas turėtų būti panašesnis į dažų sausumo stebėjimą ar žolės augimą. Jei norite įspūdžių, pasiimkite 800 USD ir važiuokite į Las Vegasą “. - Paulas Samuelsonas

• Norint atlikti ilgalaikes investicijas, reikia žinoti apie įmonės finansinius pagrindus, pvz., Finansinius rodiklius, suprasti nemokamus pinigų srautus, DCF vertinimus, santykinius vertinimo kartotinius, tokius kaip PE santykis, PBV santykis. Nors prekiaudami turite galimybę greitai užsidirbti pinigų krūvas, rizika prekyboje yra daug didesnė nei investicijų. Galite prarasti daugiau pinigų nei iš tikrųjų turite prekyboje. Taip pat yra rizika prarasti pinigus ir investicijose, tačiau tai gali atsitikti dėl verslo užgaidų ir rinkos laiko.
• Prekybos išlaidos paprastai yra didelės, nes kiekvieną kartą, kai prekiaujate akcijomis, turėsite nustatyti tam tikrus mokesčius. Taigi, norint padengti šias išlaidas, jūsų grąža turi būti santykinai didesnė. Priešingai, jūs sumažinsite išlaidas, nes yra mažiau pirkimo ir pardavimo, tačiau tada grąža taip pat bus palyginti mažesnė.
• Ilgalaikės investicijos skirtos tiems žmonėms, kurie nori užsidirbti pinigų, tačiau išvengia didžiulių nuostolių. Galite uždirbti deramą grąžą reinvestuodami dividendus ir palikdami pinigus ilgam laikui rinkoje.

Jei norite išmokti „Equity Research“ profesionaliai, galbūt norėsite pažvelgti į daugiau nei 40 valandų „ Equity Research Online Training“ vaizdo valandų 

Ką turėtumėte daryti prekiaudami ar investuodami?

Pabandykite sau atsakyti į šiuos klausimus ir tikriausiai galėtumėte žinoti, ar prekyba yra jūsų dalykas ar investavimas.

• Sprendžiant tarp šių akcijų rinkos veiklų, reikia pagalvoti apie laiką, kurį galite skirti bet kuriai iš jų. Jei galite praleisti kelias valandas kasdien skaitydami diagramas ir grafikus, prekyba būtų jums tinkamiausia. Jei ne, jums bus geriau naudotis ilgalaikėmis investicijomis.
• Nuosavo kapitalo tyrimų, kurie bus įtraukti į prekybą, kiekis taip pat yra daug didesnis, palyginti su investicijomis. Daug sunkiai dirbama analizuojant finansines ataskaitas, įmonės augimą, istoriją ir ateities finansines prognozes. Tie, kuriems tikrai patiktų įdėti energijos ir atlikti religinę techninę bei fundamentalią analizę, turėtų apsvarstyti galimybę žaisti rinką.
• Atsižvelgiant į investuotojo dydį ir jų tikslus, jei esate mažas investuotojas, jums labiau tiktų ilgalaikės investicijos, kad padidintumėte savo portfelį, tuo tarpu jei esate didelis investuotojas, turintis trumpalaikės prekybos tikslą, turėtumėte planuoti įveikti rinką.

Problema atliekant abu veiksmus

Ką daryti, kai investicijos nevyksta pagal mūsų planą? Tada įvyksta kelios didžiausios klaidos. Žmonės linkę supainioti investavimo metodą su prekybos principu ir kelia pavojų. Kai akcijų kaina sekasi gerai, nei prekybininkas, nei investuotojas neturi jokių problemų. Bet kas nutinka, kai taip nėra?

Tarkime, akcijų kaina pradeda kristi. Kaip prekybininkas turėtumėte pabėgti, kad išvengtumėte mažų nuostolių, kurie taptų dideliais. Kadangi kaip prekybininkas nesate emociškai prisirišęs prie akcijų, atsikratysite jų tinkamu momentu. Tai teisingai turėtų daryti prekybininkas.

Tačiau yra problema tuo atveju, jei nuspręsite laikyti atsargas ir nenorite jų atsisakyti. Taigi čia prekiautojas tapo tariamu investuotoju, kuris neturi pakankamai informacijos apie įmonę, kad galėtų priimti sprendimą laikyti akcijas ar leisti jas paleisti. Kaip investuotojas, jūs dirbtumėte spėjimu. Panašiai, būdamas investuotoju, neturite parduoti akcijų, kai kainos krinta, bet tikite pagrindais ir laikykitės akcijų.

Nepaisant to, kuri iš jų yra geresnė strategija, turėtumėte pasirinkti vieną ar kitą ir jos laikytis.

Lyginamoji lentelė

Kriterijai		Prekyba		Investavimas
Įvadas		Nurodo pirkti ir parduoti pagal kainų pokyčius		Nurodo vertybinių popierių pirkimą ir laikymą tam tikrą laiką
Investavimo laikotarpis		Paprastai tokio tipo veikloje investicijos yra trumpalaikės ir yra greitas įėjimas ir pasitraukimas		Nors čia investicijos yra ilgalaikės ir pasitraukia, jei toli nuo įėjimo taško
Kapitalo prieaugis		Yra trumpalaikis kapitalo prieaugis ir susijęs tik su vertybinių popierių kainos pakilimu		Ilgalaikis kapitalo prieaugis gali būti uždirbamas ne tik padidėjus, bet ir periodiškai skiriant dividendus bei premijas.
Rizika ir metodika		Rizika yra labai didelė, nes tai yra trumpalaikės investicijos		Rizika yra mažesnė, nes investavimo trukmė yra ilga
Vertybinių popierių rūšys		Galima prekiauti tik vertybiniais popieriais ar akcijomis, nes yra greitas įėjimas ir išėjimas		Į portfelį galima investuoti įvairių rūšių turtą, pavyzdžiui, akcijas, obligacijas, vekselius
Investicijos ketinimas		Motyvas yra uždirbti pelną ir išeiti iš pozicijos		Vertė investuojama į įmonės funkcionalumą, bankininkystė - į įmonės pagrindus
Pelnas		Rizika yra didelė, todėl paprastai ir grąža yra didelė		Ribota grąža ir pelnas reinvestuojamos papildomoms atsargoms pirkti
Analizei naudojamos priemonės		Naudojamos tokios techninės analizės priemonės kaip slankieji vidurkiai ir žvakidės metodas		Analizuojami įmonės finansiniai rodikliai ir pagrindai, pvz., P / E santykis ir EPS
Investavimo strategija		Prekybininkai perka akcijas, norėdami jas parduoti aukštyn, o trumpalaikius - pirkti už mažesnę kainą		Investuotojai perka vertybinius popierius, kad išlaikytų ir pasinaudotų įmonės augimo nauda
Apsauga nuo investicijų		Prekybininkai paprastai laikosi griežtų sustabdymo nuostolių, užtikrinančių, kad jie uždaro nuostolingas pozicijas už iš anksto nustatytą kainą		Likite vietoje, kai kainos sumažės, ir atkreipkite dėmesį į įmonės veiklą, kad ateityje būtų geriau ir atgautumėte dabartinius nuostolius
Mokesčių modelis		Trumpalaikis kapitalo prieaugio mokestis yra apmokestinamas šiomis grąžomis, o tarifas yra pagrįstas jūsų pajamų grupe ir yra santykinai didesnis nei ilgalaikio kapitalo prieaugis		Šioms grąžoms taikomas ilgalaikis kapitalo prieaugio mokestis, kurio norma gali būti lygi nuliui, jei grąža gaunama po ilgo laikotarpio
Investiciniai produktai		Akcijos ir pasirinkimo sandoriai, nes jūs galite lengvai pirkti ir parduoti dienos metu ir uždirbti skirtumą		Akcijos, obligacijos, rizikos draudimo fondai, investiciniai fondai, biržoje prekiaujami fondai (ETF)
Su tuo susijusios išlaidos		Dažnas šių vertybinių popierių pirkimas ir pardavimas dažniausiai vyksta tarpininkavimo sąskaitoje ir už kiekvieną sandorį mokamas tarpininkavimas		Esant ribotai sandorio sumai, tarpininkavimo mokesčiai taip pat yra riboti

Kodėl prekyba ir investavimas yra svarbūs?

Abi yra tarpusavyje susijusios, kai be prekybininkų buvimo investuotojai neturės likvidumo pirkti ir parduoti akcijas, o be investuotojų prekybininkai neturi kilmės pirkti ar parduoti. Vadinasi, sunku nuspręsti, kuris iš jų yra pranašesnis.

Jei visi būtų investuotojai, tada niekas nebūtų pasirengęs parduoti ar pirkti per trumpą laiką, o tai sukeltų nesveiko rinkos scenarijų. Galų gale, būtent likvidumas linkęs išlyginti rinkos kainas.

Išvada

Jei turėtume apibendrinti visą diskusiją, vykusią dėl prekybos ir investavimo, prekybininkai yra tie, kurie pasinaudoja rinkos sąlygomis, kad per trumpą laiką įvestų arba išeitų iš savo pozicijų akcijose, gaudami mažesnę, bet daug didesnę grąžą, tuo tarpu investuotojai siekti didesnės grąžos per ilgą laikotarpį, perkant ir laikant atsargas.

Tai, kad prekiaujate ar investuojate, nėra labai susirūpinęs, tiesiog jūs turite įsitraukti į persekiojimą, kuris atitiktų jūsų asmenybės bruožus, galimybes ir filosofiją. Tikiuosi, kad jums patiko skaityti šią informaciją tiek pat, kiek ir aš.