seychellesartprojects.org

Skirtumas tarp CFA ir 7 serijos

CFA arba Chartered Financial Analyst siūlo CFA institutas, o kursas siūlo portfelio valdymo, rizikos valdymo, konsultanto, vadovo ir kt . Galimybes, o 7 seriją siūlo FINRA, o baigus šį kursą asmuo galės būti registruotas. su savireguliacijos organizacija, kuri sėkmingai prekiauja bendraisiais vertybiniais popieriais, įskaitant obligacijas ir įmonių akcijas.

Šiame lyginamajame straipsnyje aptarsime CFA egzaminą, svarbų finansinį pažymėjimą ir 7 serijos licenciją , kuri yra būtina sąlyga, kurią FINRA nustatė prekybai vertybiniais popieriais. Tai turėtų padėti tiems, kurie pretenduoja į šias dvi kvalifikacijas, pasirinkti pagrįstą sprendimą atsižvelgdami į savo individualius reikalavimus ir pageidavimus.

Kas yra CFA?

CFA (Chartered Financial Analyst) sertifikatas laikomas investicijų valdymo ir finansinės analizės „auksiniu standartu“, sukurtu patvirtinti ekspertų žinias ir galimybes šiose ir susijusiose srityse. Siūloma CFA instituto, JAV, tai neabejotinai yra viena iš labiausiai žinomų finansų sertifikavimo programų, padedančių specialistams įgyti pažangių galimybių labai specializuotose žinių srityse, įskaitant portfelio valdymą, finansinę analizę ir finansų konsultacijas.

Tai yra vienas iš mažiausių išlaikymo rodiklių tarp finansinių pažymėjimų, todėl jis yra vienas sunkiausiai įgyjamų ir vienas paklausiausių finansų sektoriuje.

Kas yra 7 serijos licencija?

Iš pat pradžių reikia aiškiai suprasti, kad 7 serija yra licencija, skirtingai nei CFA, kuri reiškia sertifikavimą. 7 serijos egzamino apimtis ir turinys neabejotinai yra daug ribotesni, palyginti su CFA, ir yra skirti padėti finansinių produktų pardavimus ir pirkimus įgyti reikalingų žinių ir įgūdžių darbui.

Norint dalyvauti 7-osios serijos egzamine, asmuo turi būti remiamas FINRA narių firmos. Tai taip pat būtina sąlyga norint dalyvauti daugelyje kitų FINRA egzaminų. Įsigyti 7 serijos licenciją nėra taip sunku, kaip užsidirbti CFA chartiją, kurioje pastaroji atspindi pažangias žinias ir galimybes finansų srityje.

CFA sertifikatas ir 7 serijos licencijos infografika

Pažiūrėkime, kokie yra pagrindiniai CFA sertifikato ir 7 serijos licencijos bei infografikos skirtumai.

Egzamino reikalavimai

CFA egzamino reikalavimai

Norėdami gauti CFA, kandidatas turėtų turėti bakalauro laipsnį (arba jie turėtų būti paskutiniais bakalauro metais) arba 4 metų profesinio darbo patirtį arba 4 metų aukštojo mokslo ir profesinio darbo patirtį kartu.

7 serijos egzaminų reikalavimai

Reikėtų remti FINRA narystę turinčią įmonę. Tai yra vienintelė šio egzamino sąlyga.

CFA ir 7 serijos lyginamoji lentelė

Skyrius	CFA	7 serija
Atestaciją organizuoja	CFA organizuoja CFA institutas	7 serijos egzaminą organizuoja FINRA
Lygių skaičius	CFA: CFA turi 3 egzaminų lygius, kiekvienas iš jų yra padalintas į dvi egzaminų sesijas (ryto ir popietės sesijas) CFA I dalis: Rytinė sesija: 120 klausimų su atsakymais Po pietų sesija: 120 klausimų su atsakymais CFA II dalis: Rytinė sesija: 10 klausimų rinkinys Popietės sesija: 10 klausimų rinkinys CFA III dalis: Rytinė sesija: sukonstruoti atsakymo (esė) klausimai (dažniausiai tarp 8–12 klausimų), daugiausia su 180 balų. Popietės sesija: 10 klausimų rinkinys	Tai yra vienas egzaminas, vykdomas per dvi sesijas su 250 klausimų su atsakymų variantais ir 10 klausimų „prieš testą“ (iš viso 260 klausimų). Kiekvienoje egzamino sesijoje kandidatai turi išbandyti 130 klausimų.
Tyrimo būdas / trukmė	CFA: Visuose CFA I, II, III lygiuose yra 3 valandų ryto ir popietės sesijos.	Tai yra vienas egzaminas, atliekamas per dvi 3 valandų trukmės sesijas (bendra trukmė - 6 valandos).
Egzamino langas	CFA I, II ir III lygio egzaminai vyksta kiekvienų metų birželio pirmąjį šeštadienį, I dalies egzaminą galima laikyti ir gruodį	Jis gali būti suplanuotas bet kurią savaitės dieną per 120 dienų langą užsiregistruoti į egzaminą FINRA.
Dalykai	CFA turinio mokymo programą sudaro 10 modulių, kurių sunkumas vis didėja, pradedant atitinkamai CFA I dalies egzaminu ir baigiant II ir III dalies egzaminais. Šiuos 10 modulių sudaro: * Etika ir profesiniai standartai * Kiekybiniai metodai * Ekonomika * Finansinė atskaitomybė ir analizė *Įmonių finansai *Portfelio valdymas * Investicijos į nuosavą kapitalą * Fiksuotos pajamos * Dariniai * Alternatyvios investicijos	7 serijos egzaminas apima svarbias žinių sritis, susijusias su penkiomis pagrindinio vertybinių popierių atstovo funkcijomis. Jie apima: 1 funkcija : ieško brokerio-pardavėjo verslo per klientus ir potencialius klientus 2 funkcija : įvertina kitus klientų turimus vertybinius popierius, finansinę padėtį ir poreikius, finansinę būklę, mokestinę būklę ir investavimo tikslą 3 funkcija : atidaro sąskaitas, perduoda turtą ir tvarko atitinkamus sąskaitų įrašus 4 funkcija : teikia klientams informaciją apie investicijas ir pateikia tinkamas rekomendacijas 5 funkcija : gauna ir patikrina pirkėjų pirkimo ir pardavimo instrukcijas, įveda užsakymus ir vykdo tolesnius veiksmus
Sėkmės procentas	CFA 2016 jums reikia CFA 1 lygio 43%, CFA 2 lygio 46% ir 3 CFA lygio 54%	Vidutinis 7 serijos egzamino išlaikymo rodiklis yra didesnis nei 70%
Mokesčiai	CFA mokestis yra maždaug 650–1380 USD, įskaitant registraciją ir egzaminą.	7 serijos egzaminas: 305 USD 2017 m. Vasaris.
Darbo galimybės / pareigų pavadinimai	Tai pažangus finansinės analizės pažymėjimas, kuris gali padėti plėtoti ekspertų gebėjimus valdyti portfelį, nuosavo kapitalo tyrimus ir kitas sudėtingas finansų sritis. Tai tinka profesionalams, norintiems patobulinti savo žinias ir įgūdžius bei pagerinti karjeros perspektyvas pasaulinėje arenoje. Kai kurie iš svarbiausių darbo vaidmenų yra šie: Investicijų bankininkai Portfelio valdytojai Nuosavo kapitalo tyrimų analitikai	Sėkmingai išlaikęs 7 serijos egzaminą, kuris yra pradinio lygio egzaminas, asmuo turi teisę registruotis bet kurioje savireguliacijos organizacijoje prekiauti iš anksto nustatytomis bendrųjų vertybinių popierių kategorijomis, įskaitant įmonių akcijas ir obligacijas, nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT), savivaldybių vertybinius popierius, nuosavybės vertybinius popierius, indeksą ir užsienio valiutą, investicinių bendrovių produktus ar kintamąsias sutartis, tiesioginio dalyvavimo programas ir prekybą biržoje. fondai (ETF) kartu su keletu kitų priemonių. Pagal 7 serijos licenciją asmeniui nėra jokių papildomų karjeros galimybių, išskyrus darbą FINRA įgalioto generalinio vertybinių popierių atstovo.

Kodėl reikia tęsti CFA?  

Uždirbant CFA chartiją patvirtinama, kad profesionalas sugeba atlikti sudėtingus vaidmenis įvairiose finansų srityse, pradedant finansine analize ir investicijų valdymu, baigiant investicine bankininkyste, moksliniais tyrimais ir mokslo darbuotojais.

Karjera yra labai svarbi, nes CFA gali išnagrinėti daugybę pasaulinių finansų galimybių ir šis sunkiai uždirbtas pažymėjimas gali suteikti jiems daugiau patikimumo ir būsimų darbdavių akyse. Ne finansų specialistai taip pat gali turėti keletą potencialių profesionalo pranašumų, jei jie užsidirbs CFA chartiją.

Kodėl verta įsigyti 7 serijos licenciją?

7 serijos licencija nesuteikia jokio išskirtinio pranašumo, išskyrus tai, kad ji yra išankstinė sąlyga norint būti vyriausiuoju vertybinių popierių atstovu, laikantis FINRA (Finansų pramonės reguliavimo tarnybos) nustatytų reikalavimų.

Tai kvalifikuoja juos verstis vertybinių popierių produktų, įskaitant akcijas, obligacijas, investicinius fondus ir kitų formų priemones, pardavimu, pirkimu ar pirkimu. Tiems, kurie įsigyja 7 serijos licenciją, nėra jokių papildomų karjeros galimybių, išskyrus darbą pagal šias iš anksto nustatytas pareigas.

Išvada

Tikrai negali būti palyginimo tarp CFA ir 7 serijos egzamino, nes abu jie net neatitinka sertifikavimo programos. CFA yra pažangi daugiapakopio sertifikavimo programa, kuri laikoma vienu iš griežčiausių finansinių pažymėjimų uždirbti, o 7-osios serijos licencija asmeniui tiesiog suteikia teisę verstis vertybinių popierių prekyba bet kurios savireguliacijos organizacijos vardu.

CFA skirta profesionalams, planuojantiems tobulinti savo karjerą ir pademonstruoti savo žinias bei galimybes, įgyjant specializuotą finansų pažymėjimą, o 7 serijos egzaminas skirtas tik asmenims, norintiems gauti FINRA licenciją veikti kaip generaliniam vertybinių popierių atstovui, prekiaujančiam vertybiniais popieriais rinkoje. .