Asmeninio bankininko darbo aprašymas Įgūdžiai, vaidmenys, švietimas

Asmeninio bankininko darbas - vaidmenys ir atsakomybė

Asmeninio bankininko darbo aprašymas apima pagalbą klientams įvairiose srityse, tokiose kaip taupomųjų sąskaitų atidarymas ir sąskaitų tikrinimas, įvairių klientų problemų sprendimas, įvairių esamiems ir potencialiems klientams prieinamų produktų ir paslaugų pristatymas, investicijos į indėlių sertifikatus ir kt.

Asmeninis bankininkas yra profesionalas, kuris rūpinasi savo klientų asmeninėmis sąskaitomis, dažniausiai mažmeninės bankininkystės padaliniuose ir didelėse finansų įstaigose. Jie puikiai išmano rinkas, kad galėtų paremti savo klientus ir turi gerus sprendimų priėmimo bei analitinius įgūdžius.

Ką daro asmeninis bankininkas?

Pagrindinis asmeninio bankininko darbo aprašymas pateiktas žemiau:

  • Parama klientams atidarant sąskaitas;
  • Tvarkyti kliento kasdienes užklausas, susijusias su jų asmenine paskyra;
  • Suprasti kliento reikalavimus dėl bet kokio naujo ar esamo banko ar finansų įstaigos siūlomo produkto;
  • Naujų produktų pristatymas ir rinkodara klientų bazėje, įskaitant naudos paaiškinimą;
  • Bendras klientų asmeninių sąskaitų valdymas;
  • Stenkitės sukurti naują klientų duomenų bazę taikydami rinkodaros metodus.

Įtraukiami keli asmeninio bankininko antriniai pareigybės aprašymai:

  • Klientų konsultavimas renkantis geriausią alternatyvą investicijoms;
  • Konsultacijų apie būsimus reikalavimus klientui teikimas;
  • Tvarkyti klientų sąskaitas ir aktyviai juos nukreipti, kad būtų išvengta jokių mokesčių ar rinkliavų dėl bet kokių įsipareigojimų nevykdymo ar pan.

Tiesą sakant, asmeninio bankininko darbas gali būti visiškai subjektyvus, atsižvelgiant į kliento ir jo asmeninio bankininko santykius - asmeninis bankininkas gali veikti kaip kliento reikalavimo kompanionas, siūlydamas jam geriausią ir blogiausią.

Asmeninis bankininko darbas - būtina kvalifikacija

Asmeninis bankininkas turėtų būti neįvykdytas sąskaitų ir finansinės analizės srityje. Taigi finansų bakalauras (arba su finansais susijusios temos bakalauras) yra naudingas. Nepaisant to, priimtinas kitas baigimo laipsnis, tačiau baigus studijas reikia atlikti su finansais susijusius tyrimus.

Besikreipiantis asmeninis bankininkas turėtų turėti asmeninių bankininkų kvalifikaciją žemiau pateiktuose dalykuose (pageidautina turėti pagrindinius šių laipsnių laipsnius):

  • Sąskaitos
  • Finansinė analizė
  • Matematika
  • Statistika
  • Ekonomika
  • Kiekybinis tyrimas
  • Rizikos valdymas

Įgūdžiai asmeniniam bankininkui

šaltinis: recruiting.ultipro.com

Pagrindiniai asmeninio bankininko įgūdžiai reikalingi žemiau:

  • Apskaitos įgūdžiai ir geri analitiniai metodai
  • Geras skaičiavimuose
  • Pardavimų ir klientų aptarnavimo metodai
  • Geri bendravimo ir pristatymo įgūdžiai turėtų būti stiprus neefektyvus teigiamas bendravimas su įtikinamais įgūdžiais
  • Stiprus sugebėjimas siekti tikslų ir laikytis terminų
  • Geri vadovavimo įgūdžiai
  • Pagrindinės žinios apie apskaitą ar susijusią programinę įrangą visada yra pliusas
  • Supratimas, kaip veikia rinka, ir turėtų sugebėti efektyviai nukreipti klientą
  • Supratimas apie rinkoje esančius ir pačių siūlomus produktus

Karjeros perspektyvos

Asmeninis bankininkas gali atverti savo kelią mažmeninės bankininkystės, investicinės bankininkystės ar finansų įstaigose, pavyzdžiui, turto valdymo ir fondų valdymo įmonėse. Ši pramonė yra didžiulė rinka (arba turėčiau paminėti, kad ji yra viena didžiausių rinkų esamoje finansų srityje šalia vyriausybės siūlomos rinkos) ir turi daug augimo galimybių. Tai taip pat suteikia galimybę asmeniškai augti asmeninių bankininkų įgūdžių, žinių, asmeninių finansų ir asmenybės tobulėjimo prasme.

  • Galima pradėti savo asmeninę bankininko karjerą; toliau tirti naujus produktus ir jų efektyvumą, kuriuos siūlo jų institucija ir rinkoje; užmegzti gerus ryšius su savo klientais; suprasti banko modelį, sandorius iki galo; ir tada priima sprendimą (jei jie pasiekia tam tikrą prisotinimo lygį) tęsti tą patį arba eiti toliau.
  • Toliau jie gali ištirti vaidmenis fondų valdymo ar turto valdymo institucijose - jie gali pasinaudoti savo įgytomis žiniomis ir įgūdžiais valdydami lėšas ir portfelius, kuriuos turi HNI (didelės grynosios vertės asmenys), kurie sudaro tokių įstaigų klientų bazę; jie gali patarti tokiems klientams, kaip ateityje jų investicijos gali būti geriausios.
  • Kita asmeninė bankininko karjeros stotelė gali būti pasirinkimas tapti finansų konsultantu ar finansų patarėju. Tai yra privatūs konsultantai, teikiantys finansinius produktus ir paslaugas asmenims ir įmonėms. Tam tikrose pasaulio vietose jie turėtų turėti licencijas arba laipsnius, kol galės pradėti praktikuoti. Priklausomai nuo licencijos, jiems leidžiama prekiauti savo produktais. Tai reikalinga, nes kiekvienas produktas turi ypatingą sudėtingumo lygį - keli iš jų gali būti tokie sudėtingi, kad dažnas žmogus gali suklysti, jei jis uždeda rankas ant to paties, bet mažai žino, kaip jis veikia, ir tai turėtų įtakos visai ekonomikai. Keli produktai taip pat yra brangūs, atsižvelgiant į jų sudėtingumą. Tačiau galima pradėti nuo kažko pagrindinio ir bėgant laikui pamažu įgyti aukštesnį lygį.

Paskutinės mintys

Jei ketinate siekti šių asmeninių bankininkų įgūdžių, kurie yra tinkami, turite tą patį pamąstyti, tada turėtumėte pagalvoti apie šį vaidmenį, o kas žino, kad pasiruošėte tobulam asmeniniam bankininko darbui, kuris skirtas tik jums. Prieš pradėdami nuo ko nors, turite apmąstyti keletą dalykų -

  1. Puikiai supraskite vaidmenį, įskaitant jo reikalavimus - neturėtumėte galų gale suprasti, kad einate neteisingu keliu.
  2. Žinokite savo prioritetus asmeninės bankininkės karjeroje - ar manote, kad jums reikia tai padaryti šiuo momentu, ar kurį laiką galite sužinoti alternatyvų požiūrį, o tada po tam tikro laiko tai tęsti? Suplanuokite atitinkamai!
  3. Pabandykite nustatyti savo siekius ir tai, kaip norite atrodyti matydami ateitį - jei tai jūsų svajonių vaidmuo, tada tęskite tai, ko reikia, o dar kartą pagalvokite dar kartą!
  4. Supraskite, kas gali priversti pasiekti tikslą ten, kur einate - pasirinkite jums tinkamiausią būdą ir tinkamu laiku, kas jums įmanoma ir kuo geriau nusileisti į reikiamą padėtį. Pažink save!
  5. Viskas pasakyta ir padaryta, bet rinkitės geriausiai apmokamus asmeninius bankininko darbus - juk finansai yra tai, kuo reikia pasirūpinti. Geriausiai apmokami asmeniniai bankininko darbai jūsų priežiūroje yra tai, ko turėtumėte siekti.