Kaip tapti kiekybiniu finansų analitiku „WallstreetMojo“
Kai skaičiai ir finansai sutampa, šis taškas gimdo pelningą profesiją. Tai yra kiekybinis finansų analitikas. Tai viena iš labiausiai ieškomų profesijų pagal šį scenarijų, nes tik aukšto lygio specialistai gali įbrėžti paviršių.
Paklaustas kiekybinio finansų analitiko, kas yra vienintelis dalykas, išskiriantis šią karjerą iš kitų, jis paminėjo, kad tai yra „sugebėjimas susitvarkyti su nežinojimu“ ir „ pasiruošti žinoti tiek, kiek jis / ji gali“. Taigi jūs galite suprasti, kad šiai profesijai reikalingas žmogus, kuris yra logiškas iki gyvos galvos, taip pat daug nesijaudina žinodamas daugiau.
Šioje karjeroje jūsų darbas yra pamatyti didžiules duomenų bazes ir atrasti modelius, kad galėtumėte sumažinti riziką ir padidinti pelną. Tačiau prieš nuspręsdami eiti į šią karjerą, turite žinoti, ar ši karjera jums tinka. Pagrindiniame lygmenyje, kad galėtumėte klestėti šioje karjeroje, turite būti nuostabūs keturiuose konkrečiuose dalykuose - matematikos, duomenų mokslo ar programinės įrangos, finansų ir programų kūrimo srityse.
Šiame straipsnyje aptarsime, kaip galite tapti kiekybiniu finansų analitiku. Pradėsime nuo švietimo ir eidami kalbėsime apie darbo pareigas, reikalingus įgūdžių rinkinius, kompensaciją ir galiausiai pasiūlysime jums vadovą, kaip žengti pirmuosius žingsnius norint tapti kiekybiniu finansų analitiku.
Pradėkime.
Rekomenduojami kursai
- Finansų analitikų modeliavimo kursai
- Kredito rizikos internetiniai kursai
- Projektų finansų mokymai internetu
Kiekybinis analitikų išsilavinimo reikalavimas
Kaip jau minėta prieš jums reikia analizuoti ir peržiūrėti didžiulius duomenis, kad suprastumėte modelius, jums reikia įrankių, kad padarytumėte išvadas.
šaltinis: bankofamerica.com
Taigi, tinkamas išsilavinimas suteiktų jums tų priemonių, kad galėtumėte atlikti šias užduotis. Štai ko turėtumėte siekti -
- Finansų arba matematikos / gamtos mokslų bakalauro laipsnis yra būtinas.
- Magistro laipsnis - jei norite tapti kiekybiniu finansų analitiku, sunku įsidarbinti vien baigus studijas. Jums reikia padaryti ir meistrus. Meistrams galite atlikti kelių sričių specializacijas. Pavyzdžiui, galite gauti kiekybinių finansų magistro laipsnį arba pereiti prie finansų inžinerijos. Jei negalite pasinaudoti šiomis specializacijomis, galite pasirinkti susijusią sritį, t. Y. Fizikos / statistikos / matematikos magistro laipsnį.
- Dvigubos programos - jūsų tikslas turėtų būti rasti dvigubą programą, siūlančią tiek kiekybinius finansus, tiek taikomąją matematiką. Galite pasiimti majorą ir nepilnametį. Jei negausite šių dviejų toje pačioje programoje, galėsite pasirinkti kiekybinių finansų specialybę ir ekonomiką. Netgi tai padarys.
- Kompiuterių programavimas - dar viena galimybė yra pereiti prie kompiuterio programavimo ir atlikti investicijų kursą. Daugelis studentų, siekiančių tapti kiekybiniu finansų analitiku, tai daro.
- Daktaras - Nereikėtų savęs sustabdyti tik magistrantūroje. Daugelis darbdavių samdo tik tuos kandidatus, kurie turi atitinkamą daktaro laipsnį. Taigi apsvarstykite daktaro laipsnį. kol dirbi.
- Kelios stažuotės - yra ir kita galimybė. Visų šių dalykų studijavimas užtruktų. Tai, ką galite padaryti, yra atlikti keletą stažuočių, kad išmoktumėte visų dalykų pagrindus praktiniu lygiu, ir tęskite savo studijas. Kad baigę studijas turėtumėte praktinės patirties, kurią galėtumėte parodyti žinomiems darbdaviams.
Dalykai, kuriuos turite žinoti kaip kiekybinį analitiką
Yra daug dalykų, kuriuos reikia mokytis. Ir mokantis šios profesijos nėra pabaigos. Bet štai sąrašas dalykų, kuriuos turėtumėte žinoti, kad galėtumėte atlikti kiekybinio finansų analitiko pareigas -
- Statistika
- Tiesinė algebra
- Apskaita
- Finansinė atskaitomybė
- Skaičiavimas
- Ekonomika
- Kompiuterinis programavimas
- Finansinės rinkos
- Finansinis modeliavimas
- Investicijos
- Finansinė analizė
Yra dar daug ką pridėti. Bet tai yra pagrindiniai dalykai, kurių reikia norint gerai susigaudyti.
Rekomenduojami kiekybinių analitikų atestatai
Yra tik du sertifikatai, kurie padės jums klestėti šioje karjeroje. Tai CFA iš CFA instituto (JAV) ir Kiekybinių finansų sertifikatas (CQF).
šaltinis: monster.com
CFA
- Ši profesija yra įvairių įgūdžių derinys, o investicijos yra viena iš svarbiausių dalių. Joks sertifikatas negali pasiūlyti jums tiek žinių ir kompetencijos nei šie CFA egzaminai.
- CFA suteikia jums bendras žinias apie įmonių finansus, apskaitą, finansinę analizę, fiksuotas pajamas, išvestines finansines priemones, alternatyvias investicijas, investicijų valdymą, portfelio analizę ir dar daugiau.
- CFA sertifikatas finansų pramonėje laikomas auksiniu standartu.
CQF
- CQF yra neakivaizdinė finansų inžinerijos programa, kurią galima baigti kaip vieną šešių mėnesių programą arba padalyti į 2–3 mėnesių lygius
- Ji teikia nuodugnius mokymus išvestinių finansinių priemonių, IT, kiekybinės prekybos, rizikos valdymo modeliavimo patvirtinimo, draudimo ir kt.
- CQF suteiks pranašumą prieš kitus, nes tai padės sužinoti komercines paslaptis ir suteiks patirties, kaip kiekybiniai finansų analitikai turi dirbti realioje aplinkoje.
Taigi, jei norite gerai dirbti, kartu su visais išsilavinimo laipsniais apsvarstykite galimybę atlikti abu šiuos pažymėjimus kuo anksčiau savo karjeros metu.
Kiekybinės analitiko darbo pareigos
darbo pareigos gali skirtis pagal darbdavį ir įmonės politiką. Tačiau yra tam tikrų dalykų, kurie nelabai pasikeistų. Taigi, sąrašas darbo pareigų, kurias turi atlikti kiekybinis finansų analitikas -
- Priimdami modeliavimo sprendimus: kaip kiekybinis finansų analitikas, turite priimti modeliavimo sprendimus. Norėdami tai padaryti, turite ištirti, išanalizuoti rinkos tendencijas, pamatyti statistiką ir galiausiai priimti pagrįstą sprendimą.
- Kurkite kiekybinius modelius: jūsų darbas būtų sukurti ir įgyvendinti sudėtingus kiekybinius modelius, pavyzdžiui, prekybos akcijomis modelius. Taip pat turite mokėti kurti analitines priemones ir programinę įrangą.
- Atlikite statistinę analizę: Jūsų, kaip kiekybinio analitiko, užduotis yra kasdien / reguliariai atlikti statistinę analizę, pvz., Rizikos analizę, paskolų kainodarą, įsipareigojimų neįvykdymo rizikos modeliavimą ir kt.
- Atlikite kodavimą: taip pat turite atlikti kodavimą. Tai reiškia, kad turite turėti patikimų žinių programuodami kompiuterį. Pavyzdžiui, jūs turite atlikti kodavimo užduotis, kad atpažintumėte modelį ar mokytumėtės mašinomis.
- Modelio specifikacijos: Taip pat turite pasirūpinti modelio specifikacijomis ir taikyti kelis duomenų rinkimo metodus.
- Testavimas: jūsų darbas taip pat būtų išbandyti naujus modelius, produktus ir analizės programas.
- Bendradarbiauti: norėdami sukurti optimalias strategijas, taip pat turite bendradarbiauti su matematikais, kompiuterių inžinieriais ir fizikais. Bendradarbiavimas yra šio darbo esmė. Jūs negalite to padaryti savarankiškai.
- Konsultuokitės: taip pat turite pasitarti su žmonėmis, kurie užsiima sunkiais finansais, kad galėtumėte aptarti prekybos strategijas, rinkos dinamiką ir prekybos sistemos veikimą.
- Pateikti ir interpretuoti: jūsų užduotis taip pat yra pristatyti ir interpretuoti duomenų rezultatus klientams ir vyresniajai vadovybei, kad jiems būtų galima padėti toliau strateguoti.
Tai yra pagrindinės kiekybinių finansų analitiko darbo pareigos. Taigi jūs galite suprasti, kaip viskas yra sudėtinga, ir gerai atlikti šias darbo pareigas, jums reikia žinoti beveik visus aukščiau paminėtus dalykus.
Reikalingi kiekybiniai analitikų įgūdžių rinkiniai
Pažvelkime į įgūdžių rinkinius, reikalingus kiekybiniam analitikui. Žinoma, tai sunkus darbas. Bet jei turite šiuos įgūdžius, galėsite lengvai atlikti visas darbo pareigas.
Menas taikyti mokslinius metodus finansavimui:
Tai nėra tokia panaši kaip finansų sritis. Tai sunku. Nes jums reikia išsiaiškinti, kaip pritaikyti mokslinius metodus ir programinės įrangos programas sunkiems finansams. Tai galėtumėte padaryti, jei turite daug žinių apie pažangiąją matematiką, fiziką ir kiekius, taip pat turite patirties taikant šiuos metodus didžiuliuose duomenyse. Jūsų darbas yra rasti modelį ir išanalizuoti modelį naudojant šiuos mokslinius metodus. Turėdami praktikos ir žinių galėtumėte gerai pasirodyti.
Finansiniai įgūdžiai
- Finansinis modeliavimas
- Portfelio teorija
- Apskaita
- Finansinė analizė
Alfa generavimas ir rizikos valdymas:
Kaip minėta anksčiau, pagrindinis šios pozicijos tikslas yra užtikrinti, kad būtų sumažinta klientų rizika ir padidintas pelnas. Taigi kaip tai padaryti? Geriau suprasdamas investicijų rinką. Štai kodėl gerai, jei turite CFA sertifikatą. Jei turite CFA, supratingas investavimas jums būtų lengvesnis ir galėsite efektyviai atlikti alfa generavimą ir rizikos valdymą.
Rizikos valdymo įgūdžiai
- Kredito rizikos produktų išmanymas
- Nuosavybės ir palūkanų normos išvestinės finansinės priemonės
- Fiksuotos pajamos
- Monte Karlo technika
Techniniai įgūdžiai (kompiuterių programavimas):
Yra daug kiekybinių finansų analitikų, kurie turi gilių žinių apie techninius įgūdžius / kompiuterio programavimą. Tiksliau, jie turi žinių apie „Python“ ir „C ++“. Suprasdami ir pritaikydami savo techninius įgūdžius, jie gali įgyvendinti algoritmines prekybos strategijas. Net jie naudojasi šiais įgūdžiais sudėtinguose fonduose, pavyzdžiui, rizikos draudimo fonde. Taigi privalu įgyti kompiuterio programavimo įgūdžių, kad galėtum klestėti kaip kiekybinis finansų analitikas.
Techniniai įgūdžiai
- C ++ (jis naudojamas aukšto dažnio prekybos programoms)
- „Python“
- Duomenų gavyba
- „Java“, .NET
- VBA makrokomandos
- „Excel“
- „MatLab“, SAS
- Objektinis programavimas
- Didžiųjų duomenų modeliavimas
Efektyvūs bendravimo įgūdžiai:
Norint susitvarkyti su komanda ir daugeliu komandos narių, kurie yra iš skirtingų sričių ir padeda jums pasiekti firmos tikslą - kliento pasitenkinimą, turite veiksmingai bendrauti (daugiausia žodžiu). Norint gerai bendrauti, reikia žinoti, kaip išklausyti žmones, kurie yra sunkūs savo srityje ir kurie gali padėti jums suprasti jūsų didžiulio algoritmo modelį.
Minkšti įgūdžiai
- Nepriklausomo tyrimo įgūdžiai
- Problemų sprendimo įgūdžiai
- Gebėjimas dirbti esant spaudimui
- Darnumas
Matematikos ir tyrimų įgūdžiai:
Tai nepaprastai svarbu, net labiau nei žinojimas apie bet ką kitą. Daugelis firmų, kurioms reikalingas kiekybinis finansų analitikas, nori samdyti mokslininką, o ne finansų vyrą, vien dėl to, kad mokslininkas turi daugiau žinių ir išsamių tyrimų bei gali sukurti, pakeisti ir pakeisti algoritmą, kai to reikia. Taigi susitelkite į mokslinių tyrimų įgūdžių ugdymą, kad galėtumėte apsvarstyti šį profilį.
Matematiniai įgūdžiai
- Tiesinė algebra ir diferencialinės lygtys
- Skaitmeninė tiesinė algebra (NLA)
- Žaidimo teorija
- Skaičiavimas (diferencialas, integralas ir stochastika)
- Tikimybė ir statistika
Kiekybinis analitikų atlyginimas / kompensacija
Kiekybiniams finansų analitikams yra daug galimybių. Bet iš esmės, jei esate QFA, jus samdys rizikos draudimo fondai ir investiciniai bankai. Kai kuriais atvejais jūs taip pat galėsite rasti galimybių vertybinių popierių, prekyboje prekėmis, apskaitos įmonėse, brokerių įmonėse, komerciniuose bankuose ir finansinių konsultacijų įmonėse.
Tačiau didelis klausimas yra koks kompensacijos diapazonas? Čia yra sandoris. „PayScale“ duomenimis, Niujorko kiekybinių finansų analitikų atlyginimų mediana buvo 101 947 JAV doleriai per metus.
šaltinis: payscale.com
Indijoje suma yra daug mažesnė. Tai maždaug 10 000–25 000 USD per metus, kad būtų gaiviau.
„Glassdoor“ duomenimis, vidutinis kiekybinio finansų analitiko atlyginimas buvo 106 575 JAV doleriai per metus. Mažiausias buvo 63 000 USD per metus, o maksimalus - 155 000 USD per metus.
Pirmieji jūsų, kaip kiekybinio analitiko, žingsniai
Nustebtumėte sužinoję, kad mokymasis nėra pirmas dalykas, kurį turėtumėte padaryti, kad galėtumėte tapti geru kiekybiniu finansų analitiku.
Pirmas žingsnis - išmokti galvoti patiems. Taip, bus žmonių, nuo kurių jūs turite priklausyti, kad atliktumėte darbą, tačiau jei manote, kad nesutinkate su grupiniu mąstymu, turite išeiti už konvencijos ribų ir atsiskirti. Šioje srityje nepaprastai svarbu individualus mąstymas. Kodėl tu tuo tiki? Nes tai sako vienas geriausių kiekybinių finansų analitikų pasaulyje, p. Micahas Spruillas, „Aurora Investment Advisors“ įkūrėjas.
Antras svarbiausias dalykas, į kurį reikia atsižvelgti, pasak p. Spruillo, yra mokslinis požiūris sprendžiant bet kokias problemas, su kuriomis susiduriate. Be mokslinio požiūrio negalėsite pažvelgti į problemas naujais požiūriais, taigi jūsų pateiktas sprendimas neišsiskirs.
Kai būsite įsitikinę minėtais dviem, ponas Spruillas siūlo, kad jums tereikėtų šiek tiek eustreso (sveiko streso), kad galėtumėte tęsti veiklą; priešingu atveju galite tapti pernelyg savimi pasitikintis snobas.
Taigi atsižvelkite į šiuos dalykus ir mokykitės puikiai. Kiekybinio finansų analitiko ateitis neturi ribų.
Naudingi pranešimai
- Populiariausi kiekybinių tyrimų pavyzdžiai
- Kas yra kiekybiniai tyrimai?
- Kiekybinė analitikų karjera
- Kas yra finansinė atskaitomybė?
- Kas yra finansų analitiko darbo aprašymas
- Kas yra prekyba „Prop“ ir kaip tai veikia?
- Nuosavybės strategijos <
